تم تغريم Coinbase مبلغ 4.5 مليون دولار من قبل الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة للعملاء ذوي المخاطر العالية

تم فرض غرامة قدرها 4.5 مليون دولار على Coinbase يوم الخميس من قبل الهيئة التنظيمية في المملكة المتحدة، هيئة السلوك المالي (FCA) لخدمة العملاء ذوي المخاطر العالية. تم فرض الغرامة على الشركة التابعة للبورصة، CB Payments Limited (CBPL). ترون جي> اقرأ أيضًا: تسعى Coinbase إلى الحصول على أمر من المحكمة لكي تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) بإنتاج مستندات مرتبطة بـ Gensler اتهمت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بنك CBPL بانتهاك بعض المتطلبات التنظيمية لتحسين حواجز الحماية الخاصة به ضد الجرائم المالية، فيما ذكرت رويترز أنه أول عقوبة من نوعها في قطاع الأصول المشفرة في المملكة المتحدة. FCA تنتقد CBPL لانتهاكها المتكرر للاتفاقية وفقًا لهيئة الرقابة المالية (FCA)، وافقت CBPL على أنها لن تقبل أي عملاء جدد عاليي المخاطر من خلال تحسين ضوابط الجرائم المالية بعد زيارة الهيئة التنظيمية في أكتوبر 2020. ومع ذلك، واصلت الشركة تقديم خدمات الأموال الإلكترونية إلى 13416 عميلًا عالي المخاطر مع ما يقرب من ثلث هذا المبلغ بإيداع 24.9 مليون دولار. أشارت الهيئة التنظيمية أيضًا إلى أن العملاء أجروا معاملات أصول مشفرة من خلال كيانات Coinbase بقيمة إجمالية تبلغ 226 مليون دولار. قامت الشركة بانتهاك الاتفاقية الطوعية بشكل متكرر دون أن يتم اكتشافها لمدة عامين تقريبًا. وقالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة لشؤون الإنفاذ في هيئة الرقابة المالية: "كانت ضوابط CBPL تعاني من نقاط ضعف كبيرة وقد أبلغتها هيئة الرقابة المالية بذلك، ولهذا السبب كانت هناك حاجة إلى المتطلبات". وأضاف تشامبرز: "لكن CBPL انتهكت هذه المتطلبات بشكل متكرر". وذكرت الهيئة التنظيمية أن بنك CBPL أظهر "الافتقار إلى المهارة الواجبة والعناية في تصميم واختبار وتنفيذ ومراقبة" ضوابطه المالية. إن الغرامة التي فرضتها Coinbase هي بمثابة طلقة تحذيرية لأخذ إجراءات مكافحة الجريمة على محمل الجد وافقت CBPL على حل الأمر وستدفع 4.5 مليون دولار (3.5 مليون جنيه إسترليني) بعد الحصول على خصم 30٪. قالت Coinbase: "نحن نأخذ نتائج هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وامتثالنا التنظيمي الأوسع على محمل الجد، وتستمر CBPL في تعزيز ضوابطها بشكل استباقي لضمان الامتثال لالتزاماتها التنظيمية". وقالت كيت جي، محامية قضايا العملات المشفرة في Signature Litigation، إن هذا بمثابة تحذير للشركات لأخذ ضوابط الجرائم المالية على محمل الجد. "الشركات التي لا تفعل ما يكفي للحماية من الجرائم المالية والتي تفشل في الامتثال للقيود التشغيلية المعمول بها ستواجه التدقيق وإجراءات الإنفاذ." جي. أشارت هيئة الرقابة المالية (FCA) أيضًا إلى أن هذا الإجراء تم تنفيذه بموجب قانون تنظيم الأموال tron في المملكة المتحدة لعام 2011، وأصبحت المرة الأولى التي تتخذ فيها الهيئة التنظيمية التنفيذ باستخدام هذه الصلاحيات. اقرأ أيضًا: Coinbase تروج لرمز Mister Miggles للحصول على السيولة من Ethereum وSolana ويأتي هذا أيضًا في وقت أصبحت فيه الحاجة إلى إطار تنظيمي واضح أمرًا بالغ الأهمية وهي إحدى المشكلات التي تواجه صناعة الأصول المشفرة. على الرغم من أنه لا تزال هناك بعض الثغرات، إلا أن المنظمين يعملون على أطر عمل لصناعة العملات المشفرة مع الأسواق الأوروبية في الأصول المشفرة (MiCA) التي تقدم نهجًا تنظيميًا أكثر توحيدًا، وفقًا لـ PYMNTS .