أوروبا مقابل أمريكا اللاتينية: كيف تتطور صناعة العملات المشفرة؟

لقد أظهر سوق العملات المشفرة نموًا سريعًا في السنوات الأخيرة على المستوى الدولي مدفوعًا بعوامل مختلفة.

أهم النقاط المستفادة

• تتجه دول مثل الأرجنتين وفنزويلا إلى العملات المستقرة مثل USDT كضمان ضد التضخم، حيث شهدت أمريكا اللاتينية نموًا بنسبة 42.5٪ على أساس سنوي في معاملات العملات المشفرة.

• تعد أوروبا سوقًا رائدة للعملات المشفرة مع دعم تنظيمي قوي. مع أطر مثل MiCA، من المقرر أن تصل أوروبا إلى 40.5 تريليون دولار في حجم التداول بحلول عام 2024، وهو ما يمثل 37.32٪ من معاملات العملات المشفرة العالمية.

• تستفيد كلتا المنطقتين من العملات المشفرة لتلبية احتياجات مختلفة. في حين تركز أمريكا اللاتينية على الشمول المالي وحماية التضخم، فإن نمو أوروبا مدفوع بالابتكار في مجال التكنولوجيا المالية والوضوح التنظيمي ومبادرات الاستدامة.

شهدت صناعة العملات المشفرة نموًا سريعًا في المناطق ذات الاقتصادات الناشئة مثل أمريكا اللاتينية والمناطق الاقتصادية الراسخة مثل أوروبا.

بلغ معدل النمو السنوي في أمريكا اللاتينية حوالي 42.5٪. تلقت المنطقة ما يقرب من 415 مليار دولار في معاملات العملات المشفرة بين منتصف عام 2023 ومنتصف عام 2024.

تقود دول مثل الأرجنتين والبرازيل وفنزويلا هذا النمو. في الأرجنتين، أصبحت العملات المشفرة أداة رئيسية لمكافحة التضخم، خاصة وأن العملة المحلية، البيزو، واجهت انخفاضًا حادًا في القيمة. تحظى العملات المستقرة مثل USDT بشعبية خاصة، مما يساعد الناس على الحفاظ على مدخراتهم وسط عدم الاستقرار الاقتصادي. من ناحية أخرى، شهدت البرازيل ارتفاعًا في معاملات العملات المشفرة المؤسسية، مع زيادة ملحوظة بنسبة 48.4٪ في أوائل عام 2024.

من ناحية أخرى، تعتبر أوروبا ثاني أكبر سوق للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم. ومن المتوقع أن يصل إجمالي حجم تداول العملات المشفرة في أوروبا إلى 40.5 تريليون دولار بحلول نهاية العام.

صرحت ماريا فرناندا جوبيت، الرئيس التنفيذي لشركة CryptoMKT:

“شهد سوق العملات المشفرة نموًا ملحوظًا في مناطق مختلفة من العالم، وخاصة في أمريكا اللاتينية وأوروبا والعالم. وعلى نطاق عالمي، تجاوزت سوق العملات المشفرة 108 مليار دولار في المعاملات خلال عام 2024، وهي علامة على أن العملات المشفرة لم تعد تخصصًا بل أصبحت مكونًا رئيسيًا للنظام المالي الدولي.”

تمثل أوروبا حاليًا 37.32٪ من قيمة معاملات العملات المشفرة العالمية، مما يضعها في طليعة السوق العالمية.

ما هي العوامل الرئيسية وراء نمو العملات المشفرة في أوروبا وأمريكا اللاتينية؟

أمريكا اللاتينية

أحد المحركات الرئيسية لتبني العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية هو عدم الاستقرار الاقتصادي.

واجهت دول مثل فنزويلا والأرجنتين تضخمًا حادًا، مما أدى إلى تآكل قيمة عملاتها الوطنية. ونتيجة لذلك، لجأ العديد من المواطنين إلى العملات المشفرة، وخاصة العملات المستقرة مثل USDT (Tether)، كمخزن للقيمة ووسيلة لحماية مدخراتهم من التضخم المفرط. في هذه السياقات، توفر العملات المشفرة الحماية ضد الأزمات الاقتصادية، مما يسمح للناس بالحفاظ على ثرواتهم بعملة أكثر استقرارًا.

وهناك عامل آخر يساهم في صعود صناعة التشفير وهو الافتقار إلى الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية. ووفقًا للبنك الدولي، فإن جزءًا كبيرًا من السكان في أمريكا اللاتينية ليس لديهم إمكانية الوصول إلى حساب مصرفي أو لا يحصلون على الخدمات المصرفية الكافية. تقدم العملات المشفرة بنية تحتية مالية بديلة، حيث توفر للناس إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية اللامركزية دون الحاجة إلى حساب مصرفي تقليدي. وقد مكن هذا الناس في المناطق الريفية والمحرومة من المشاركة في الاقتصاد العالمي، مما يجعل التشفير أداة أساسية للشمول المالي.

كما دفع سكان المنطقة المتمرسين في مجال التكنولوجيا صعود العملات المشفرة. يوجد في أمريكا اللاتينية عدد متزايد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا ومطوري blockchain، مما يساهم في تطوير النظام البيئي للعملات المشفرة. تشهد دول مثل البرازيل والمكسيك وكولومبيا ظهور مشاريع blockchain المبتكرة وشركات التكنولوجيا المالية، مما يجذب الاستثمار والمواهب إلى المنطقة.

أوروبا

عمل الاتحاد الأوروبي على تطوير إطار تنظيمي واضح، مثل تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، والذي يهدف إلى تنظيم أسواق العملات المشفرة وتوفير حماية للمستخدمين. وقد منحت هذه البيئة التنظيمية المواتية المستثمرين ثقة أكبر وسهلت تبني الأصول المشفرة في قطاعات مثل التمويل والتكنولوجيا والتجارة.

بالإضافة إلى ذلك، تتمتع أوروبا بنظام بيئي متطور للغاية للتكنولوجيا المالية، حيث ظهرت مدن مثل لندن وبرلين وزيورخ كمراكز للابتكار. وقد أدرجت شركات التكنولوجيا المالية الأوروبية العملات المشفرة في نماذج أعمالها، حيث قدمت خدمات مثل المدفوعات المشفرة والقروض القائمة على تقنية البلوك تشين ومنصات الاستثمار في الأصول الرقمية. وقد سمح هذا لكل من الشركات والمستهلكين بتبني العملات المشفرة كطريقة بديلة لإجراء المعاملات وإدارة الاستثمارات.

كما لعب الاهتمام بالاستدامة والحلول اللامركزية دورًا رئيسيًا. فقد قادت أوروبا المناقشات حول التأثير البيئي للعملات المشفرة، مما دفع إلى تطوير سلاسل الكتل الأكثر خضرة وكفاءة، الأمر الذي جذب انتباه الشركات التي تتطلع إلى دمج هذه الأصول في استراتيجيات الاستدامة الخاصة بها.

صرح إيغور بوجاتشيفسكي، كبير مسؤولي المشتريات في شركة بلوم، قائلاً:

“يشهد تبني العملات المشفرة في أوروبا نموًا مطردًا، وخاصة في دول مثل إسبانيا والبرتغال. ومع ذلك، لا تزال هناك حواجز رئيسية أمام التبني الجماعي: وتشمل هذه القضايا التنظيمية والثقة في الأدوات المالية الجديدة”.

يعكس نمو صناعة العملات المشفرة في كل من أمريكا اللاتينية وأوروبا المشهد الاقتصادي والتكنولوجي المتنوع لهذه المناطق. في أمريكا اللاتينية، أدى عدم الاستقرار الاقتصادي والتضخم إلى التبني الواسع النطاق للعملات المشفرة، وخاصة في دول مثل الأرجنتين وفنزويلا، حيث توفر العملات المستقرة حماية حيوية ضد انخفاض قيمة العملة. بالإضافة إلى ذلك، أدى الافتقار إلى الوصول إلى الأنظمة المصرفية التقليدية إلى وضع العملات المشفرة كأداة رئيسية للشمول المالي، وتمكين الملايين من الناس في المناطق المحرومة.

على النقيض من ذلك، كان نمو أوروبا في سوق العملات المشفرة مدفوعًا ببيئة منظمة جيدًا والتكامل القوي للعملات المشفرة داخل نظامها البيئي المتقدم للتكنولوجيا المالية. وفرت الأطر التنظيمية مثل MiCA الوضوح والأمان، مما عزز ثقة المستثمرين. لقد عزز تركيز أوروبا على الاستدامة والابتكار في تقنية blockchain مكانتها كقائد عالمي في مجال التشفير.

توضح هذه المناطق معًا كيف تعمل العملات المشفرة على تشكيل المشهد المالي على مستوى العالم، حيث يدفع كل منها عوامل فريدة مثل الحاجة الاقتصادية والتقدم التنظيمي والابتكار التكنولوجي.