cryptopolitan.com
تتعرض شركة Tether للانتقاد مرة أخرى من قبل نفس هيئة مراقبة المستهلك الأمريكية . هذه المرة، تنتقد أبحاث المستهلكين الشركة بسبب افتقارها إلى الشفافية فيما يتعلق باحتياطيات الدولار التي تدعم USDT. إنها مشكلة كبيرة.
العملة المستقرة، التي من المفترض أنها مرتبطة بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1، لا تملك الإيصالات لدعم هذا الادعاء. لقد كانت في الواقع نقطة خلاف لسنوات.
تم إطلاق Tether في عام 2014 مع وعد بأن كل رمز USDT مدعوم بدولار أمريكي حقيقي.
هذا هو المغزى من العملة المستقرة، كما ترى، وهي عملة مشفرة مرتبطة بشيء مثل الدولار لتجنب التقلبات المجنونة في الأسعار التي تراها مع Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى.
ولكن عندما تبدأ في البحث في أرقام وممارسات شركة Tether، تقول هيئة الرقابة أن الأمور بدأت تبدو مشبوهة.
قروض Tether المشكوك فيها والدعم الاحتياطي
أصدرت Tether قروضًا ضخمة بعملة USDT مع وعد بسداد هذه القروض بدولار واحد لكل رمز مميز.
ولكن ماذا يحدث إذا لم يسدد المقترضون تلك القروض؟ هل الاحتياطيات لا تزال موجودة؟ تستمر شركة Tether في قول ذلك، لكن الجمهور لم يتلق أي دليل ملموس على ذلك.
في ديسمبر 2023، منحت وكالة S&P تصنيف مخاطر USDT بـ 4 من 5، وهو ليس جيدًا على الإطلاق. لا تتمتع العملة المستقرة بأي إشراف تنظيمي حقيقي أيضًا. لا توجد هيئة رسمية تراقب المكان الذي تستثمر فيه Tether احتياطياتها.
أصبحت البنوك الأمريكية حذرة من معالجة معاملات Tether، واضطرت الشركة إلى الاعتماد على البنوك الخارجية للحفاظ على سير الأمور.
كما أن مُصدر العملة المستقرة عالق في دعوى قضائية جماعية تدعي أنها لا تحظى بدعم 1:1 الذي تدعيه. تزعم الدعوى القضائية أن شركة Tether دفعت USDT إلى السوق، مدركة تمامًا أنها لم تكن مدعومة بما يكفي من الدولارات.
وقد خلق هذا وهمًا بالطلب على العملات المشفرة، مما أدى إلى تضخيم أسعارها.
أين التدقيق يا تيثر؟
هذا هو الشيء. لقد وعدت شركة Tether بإجراء تدقيق dent منذ عام 2017. لكن ذلك لم يحدث بعد. في أغسطس 2022، قال الرئيس التنفيذي لشركة Tether إن عملية التدقيق "ستستغرق أشهرًا".
تقدم سريعًا إلى اليوم، وما زلنا ننتظر.
في عام 2017، أعلنت شركة Tether أن شركة Friedman، وهي شركة محاسبة، كانت تعمل على إجراء عملية تدقيق. ولكن في عام 2018، قطعت شركة Tether العلاقات معهم فجأة. وبعد مرور عام، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصة غرامة على فريدمان بسبب ممارساته المحاسبية السيئة.
وعندما أصدرت Tether تقريرًا في يونيو 2018 يدعي أن USDT مدعوم بالكامل بالدولار الأمريكي، اتضح أن التقرير لم يكن حتى من شركة محاسبة. لقد جاء من مكتب محاماة. هذا ليس نفس الشيء.
كما تم اتهام Tether أيضًا بأنها جزء من مخطط تلاعب مع Alameda Research، الشركة التي تقف وراء بورصة FTX المنهارة الآن.
ويُزعم أن ألاميدا اشترت ما قيمته مليارات الدولارات من USDT لتضخيم القيمة السوقية لشركة Tether بشكل مصطنع.
ثم يقومون بعد ذلك ببيع الرموز المميزة بسعر أعلى، حيث تقوم شركة Tether بجمع الدولارات مقابل الرموز المميزة التي أنشأتها للتو من لا شيء. هذه الدعوى لا تزال مستمرة.
تدعي شركة Tether أنها حاولت الحصول على تدقيق من إحدى شركات المحاسبة الأربع الكبرى، ولكن وفقًا لها، لن يوافق أي منها على القيام بذلك.
تشير أبحاث المستهلكين إلى أن هذا أمر مريب، خاصة عندما لا تواجه شركات مثل Coinbase مشكلة في تعيين شركة Deloitte كمدقق حساباتها. طلبت شركة Bitstamp من شركة Ernst & Young تدقيق دفاترها.
في عام 2023، وجد استطلاع أجرته بلومبرج أن 46% من شركات العملات المشفرة التي تم تدقيقها استخدمت شركة من الشركات الأربع الكبرى. ولكن ليس الحبل.
في عام 2019، وجدت ولاية نيويورك أن شركة Tether حولت مئات الملايين من الدولارات لتغطية خسارة قدرها 850 مليون دولار. لقد كذبوا بشأن ذلك، زاعمين أن عملة USDT الخاصة بهم كانت مدعومة بالكامل طوال الوقت.
ونتيجة لذلك، اضطرت تيثر إلى دفع غرامات بقيمة 18.5 مليون دولار وتم منعها من التداول في نيويورك.
في عام 2021، وجهت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) اتهامات إلى شركة Tether للإدلاء ببيانات كاذبة حول دعمها لعملة USDT بالدولار الأمريكي.
وفي العام نفسه، أطلقت وزارة العدل تحقيقًا حول ما إذا تم استخدام Tether وBitfinex للتلاعب بسوق العملات المشفرة.
وتوسع التحقيق في عام 2022 عندما شارك مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك. كانوا يبحثون ما إذا كانت شركة Tether قد وصلت إلى الحسابات المصرفية باستخدام مستندات مزورة.
استجابت شركة Tether لهذه التحقيقات من خلال إصدار شهادات بخصوص احتياطياتها، لكن هذه ليست عمليات تدقيق كاملة. إنها لقطات، وليست التفاصيل العميقة التي يرغب المستثمرون في رؤيتها.
علاقات Tether بالكيانات الخاضعة للعقوبات
تحقق السلطات الأمريكية والبريطانية في معاملات بقيمة 20 مليار دولار من Tether مرت عبر Garantex، وهي بورصة العملات المشفرة الروسية التي فرضتها وزارة الخزانة الأمريكية عليها عقوبات في عام 2022.
اعتبارًا من يوليو 2024، كانت Tether لا تزال تعالج المعاملات من BitPapa، وهي بورصة عملات رقمية أخرى تم فرض عقوبات عليها في وقت سابق من ذلك العام لمساعدة روسيا خلال حربها مع أوكرانيا.
على الرغم من ارتباطها بجهات فاعلة مشبوهة، لم تتوقف Tether عن العمل على TRON ، والتي يقال إنها سيئة السمعة لاستخدامها من قبل الجماعات المصنفة على أنها منظمات إرهابية.
في مارس 2023، اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصة مؤسس Tron والشركات ذات الصلة بالاحتيال. بحلول نوفمبر 2023، تفوقت Tron على Bitcoin باعتبارها سلسلة الكتل المفضلة لمعاملات العملات المشفرة المرتبطة بالأنشطة الإرهابية.
لا تزال Tether هي المهيمنة على شبكة Tron ، مع عدم وجود أي علامة على الانسحاب.
وفي يناير، أصدر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) تقريرًا يشير إلى العملات المستقرة مثل USDT باعتبارها العملة المفضلة لمجرمي الإنترنت وغاسلي الأموال في جنوب شرق آسيا.
وعلى الرغم من تعهد تيثر بالتوقف عن إصدار القروض، فإن الأرقام تظهر عكس ذلك. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024، كان لدى تيثر أكثر من 6.57 مليار دولار من القروض المضمونة، ارتفاعًا من 4.7 مليار دولار في الربع الأول.
وكانت شركة Tether قد وعدت سابقًا بخفض قروضها إلى الصفر بحلول عام 2023، ولكن تم تأجيل هذا الهدف إلى نهاية هذا العام.