تشهد مدخرات العملات المشفرة في SMSF الأسترالية ارتفاعًا طفيفًا

شهد اعتماد العملات المشفرة ضمن الصناديق الفائقة المدارة ذاتيًا (SMSFs) في أستراليا طفرة ملحوظة على مدى السنوات الأربع الماضية، مما يشير إلى تحول المشهد في استراتيجيات الاستثمار في التقاعد. تكشف البيانات الصادرة عن مكتب الضرائب الأسترالي ( ATO

تشهد SMSFs الأسترالية زيادة بنسبة 400%

ويعكس هذا زيادة مذهلة بنسبة 400٪ عن الربع المقابل من عام 2019 عندما بلغ الإجمالي أقل بقليل من 131.5 مليون دولار (198 مليون دولار أسترالي). توفر صناديق SMSF، المعروفة أيضًا باسم صناديق التقاعد الخاصة، للأفراد الاستقلالية للإشراف على استثمار صناديق التقاعد الخاصة بهم. ومع ذلك، تظل هذه الأموال خاضعة لرقابة مكتب الضرائب الأسترالي ويجب أن تمتثل لقوانين التقاعد. ومن الجدير بالذكر أن معدل نمو مخصصات العملات المشفرة داخل صناديق SMSF قد تجاوز الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات، مما جعل العملات المشفرة فئة الأصول الأسرع نموًا في هذا القطاع.

وعلى النقيض من النمو الكبير في مخصصات العملات المشفرة، شهدت فئة الأسهم المدرجة، والتي تمثل أكبر تخصيص لـ SMSFs بعد الربع الأخير، زيادة بنسبة 28٪ خلال نفس الفترة. وفي المقابل، شهدت مخصصات سندات الدين، بما فيها السندات، انخفاضاً بنسبة 5.8% خلال السنوات الأربع الماضية. على الرغم من مسار النمو المثير للإعجاب، كان هناك انخفاض طفيف بنسبة 0.8٪ في إجمالي مخصصات SMSF للعملات المشفرة منذ الربع المنتهي في يونيو 2023، إلى جانب انخفاض بنسبة 2.4٪ مقارنة بالعام السابق.

الاعتبارات التنظيمية والاتجاهات المستقبلية

تجدر الإشارة إلى أن حيازات العملات المشفرة الحالية في صناديق SMSF لا تزال أقل بنسبة 38٪ من أعلى مستوى على الإطلاق المسجل في الربع المنتهي في يونيو 2021 خلال الدورة الصعودية الأخيرة للعملات المشفرة، حيث وصلت إلى ما يقرب من 1.06 مليار دولار (1.6 مليار دولار أسترالي). يؤكد داني تالوار، رئيس قسم الضرائب في شركة Koinly التي تقدم ضرائب العملات المشفرة، على أن العملات المشفرة تشكل 0.1% فقط من إجمالي صافي الأصول المحتفظ بها في صناديق SMSF الأسترالية في نهاية الربع الأخير. علاوة على ذلك، تسلط Talwar الضوء على اتجاه مثير للاهتمام، وهو أن صناديق SMSF الأصغر حجمًا تميل إلى تخصيص جزء أكبر من محافظها الاستثمارية للعملات المشفرة.

يشير هذا إلى أنه بينما يسعى المستثمرون ذوو الأموال الصغيرة إلى التنويع وتحقيق عوائد عالية محتملة، فإنهم أكثر ميلاً لاستكشاف الفرص التي توفرها الأصول الرقمية في حين أن الارتفاع في حيازات العملات المشفرة داخل صناديق SMSF أمر واضح dent فمن الضروري النظر في الإطار التنظيمي الذي يحكم هذه الاستثمارات. يحذر Talwar من أن الاحتفاظ بالعملات المشفرة داخل صندوق سوبر يتطلب التزامًا صارمًا بقواعد محددة. يجب أن تسمح استراتيجية SMSF صراحةً بمقتنيات العملات المشفرة، بهدف أساسي هو توفير مزايا التقاعد.

وتشمل تدابير الامتثال عمليات التدقيق الإلزامية، وفصل ممتلكات SMSF عن الممتلكات الشخصية، والحفاظ على تمييز واضح بين الاثنين. على الرغم من زيادة الاهتمام في السنوات الأخيرة، فإن ATO لا يقدم معلومات مفصلة عن العملات المشفرة المحددة التي تحتفظ بها SMSFs أو المكاسب أو الخسائر المتكبدة. ومع ذلك، يشير هذا الاتجاه إلى تزايد الشهية للعملات المشفرة ضمن مشهد التقاعد الأسترالي. واستجابة لهذا الطلب، تفيد التقارير أن بورصات العملات المشفرة المحلية تقدم منتجات تقاعد العملات المشفرة، لتلبية احتياجات الأفراد الذين يرغبون في دمج الأصول الرقمية في محافظ التقاعد الخاصة بهم.