Какие биржи имеют официальные лицензии?

Большинство криптобирж работают пиратским способом, пользуясь лазейками в законодательствах разных стран. Но этому приходит конец: регуляторы Европы и Азии все чаще выдают предупреждения, что площадки для торговли и обмена цифровых денег могут быть закрыты, если их владельцы не оформят официальные лицензии и не начнут придерживаться установленных правил.

Недавно предписание о необходимости получить регистрацию от ЦБ Нидерландов и Малайзии получила Binance, а до этого под прицел фискальных служб Испании попали Huobi и Bybit.

Но, с другой стороны, регуляторы заинтересованы в налогах, которые платят цифровые площадки, поэтому обещают облегчить процедуру получения разрешительных документов и налоговые льготы компаниям, которые начнут сотрудничать с властями.

Самыми дружественными юрисдикциями для получения лицензии на торговлю и хранение криптовалют являются:

• Сингапур;
• Мальта;
• Кипр;
• Эстония;
• Гонконг;
• США.

Мы подготовили информацию относительно крупных криптобирж, которые смогли получить официальные лицензии и юридически защитили своих пользователей от возможных противоправных действий со стороны мошенников, а также от собственного банкротства.

Coinbase

Крупнейшая криптобиржа, запущенная в 2012 году. Имеет штаб-квартиру в Вашингтоне, но позиционирует себя как транснациональная компания. Ее активы оцениваются на конец марта 2021 года в пределах $223 млрд.

Услугами Coinbase пользуются трейдеры почти в 40 странах мира, но официальных лицензий у компании немного.

Биржу получила разрешение на работу от регуляторов:

• Германии (июнь 2021). Выдано Федеральным управлением финансового надзора.
• Японии (июнь 2021) Выдано Агентством финансовых услуг.
• Мальты (март 2020) Лицензия получена от Мальтийского учреждения электронных финансов (EMI).
• США (март 2017). Выдано Департаментом финансовых услуг нескольких штатов: Нью-Йорк, Пенсильвания, Арканзас, Вирджиния, Колорадо, Вашингтон, Миннесота.
• Сингапур (сентябрь 2018) Выдано Центробанком страны.

Руководство биржи официально объявило о планах получить лицензию регуляторов Индии и начать работу в этой стране к концу 2021 года.

Huobi

Huobi - китайская биржа, которая начала свою работу в 2013 году. По официальным данным компании, ее активы составляют $13.86 млрд.

В июле 2021 она покинула свою страну и получила прописку на Сейшельских островах. Площадка имеет официальные офисы в США, России, Украине, Гонконге, Японии и Южной Корее.

Добиться расположения регуляторов криптобирже удается путем слияния с крупными компаниями разных юрисдикций и покупки контрольных пакетов акций регулируемых площадок.

1. После приобретения в сентябре 2018 года японской биржи Bittrade, которая имела лицензию FSA, Huobi Japan Holding получила возможность работать на криптовалютном рынке Страны Восходящего солнца.
2. Официальное разрешение на деятельность в Гонконге биржа получила в июне 2020 года. Для этого компания приобрела 75% акций национального производителя вычислительной техники Pantronics Holdings, который был на тот момент близок к банкротству.
3. В 2018 году Гибралтар выдал бирже DLT-лицензию, которая дает право на использование технологии распределенного реестра в финансовой деятельности. Это произошло после того, как Huobi Technology инвестировал значительные средства в экономику полуострова. 
4. В декабре 2020 года дочерняя компания Huobi Trust Company получила трастовую лицензию на ведение финансовой деятельности в Неваде и Вайоминге (США).

Поскольку Украина и Россия до сих пор не имеют четких регуляций относительно цифровых активов, Huobi имеет возможность вести свою деятельность в этих странах без получения лицензий.

Binance

Усилия Binance получить официальные разрешения от мировых финансовых регуляторов пока не увенчались успехом. И даже жесткие меры по контролю за обязательной верификацией трейдеров ей не помогают. 

Более того, дружественная к цифровым площадкам Мальта выдвинула судебный иск против биржи и отказала в выдаче лицензии.

Чанпен Чжао уже подыскивает на должность СЕО компании человека с большим опытом работы в контролирующих органах, чтобы запустить бюрократическую машину и получить наконец официальные разрешения на работу.

В выдаче лицензии этой бирже также отказали:

• США;
• Нидерланды;
• Италия;
• Польша;
• Германия;
• Южная Корея;
• Япония;
• Великобритания;
• Таиланд;
• Каймановы острова.

В Китае биржа заблокирована и трейдеры потеряли доступ к своим счетам. Вывести средства удалось только при помощи VPN.

Претензии у контролирующих органов и банков одинаковые: площадка обвиняется в отмывании денег с помощью токенизированных акций и уклонении от налогов. Спасти Binance от гнева фискалов может только полная смена внутренней политики и ребрендинг компании.