beincrypto.ru
Они могут быть запрещены в результате новых европейских правил AML
Криптовалюты, направленные на повышение конфиденциальности пользователей и поддержку анонимных способов платежей, могут быть запрещены в результате новых европейских правил по борьбе с отмыванием денег (AML), пишет Reuters.
В таком случае компании, которые предоставляют криптовалютные услуги, должны будут проверять личность клиентов для транзакций на сумму даже менее €1000. Организации, которые работают за пределами сферы, должны будут проверить, имеют ли их контрагенты лицензию, и посмотреть, какие средства контроля за отмыванием денег они используют.
Согласно отчету, опубликованному Европолом, использование криптовалюты в рамках преступных схем растет, и растет использование этого платежного средства. Однако общее количество и стоимость криптовалютных транзакций, связанных с преступной деятельностью, представляют собой ограниченную долю криминальной экономики по сравнению с наличными и другими транзакциями.
В отчете также затрагивается преступная деятельность и объясняется, как преступники все чаще добавляют шаги к своим процессам отмывания денег и используют нелицензионные биржи. Эти биржи часто предъявляют легкие требования KYC и разрешают незаконные сделки с криптовалютой путем обмена средств на различных рынках. Некоторые биржи были обвинены в содействии отмыванию денег и незаконных транзакциях с использованием поддельных и украденных личных данных.
Весной европейские власти решили пересмотреть регламент о валютных переводах, что может привести к тотальной слежке за биржами криптовалют. Среди поправок, например, предлагается подвести абсолютно все транзакции под надзор. Таким образом, к цифровым активам будут относиться не так, как к традиционным деньгам, где порог надзора составляет €1000. Ряд инициатив ЕС предполагает, что биржи не разрешат вывод средств до тех пор, пока пользователь не предоставит личные данные о получателе перевода и не подтвердит его личность.
Ранее эксперты рассказали редакции BeInCrypto,как работают анонимные монеты, и на какие цифровые активы стоит обратить внимание.