2bitcoins.ru
Мексиканское подразделение финансовой разведки опубликовало национальную оценку факторов риска, связанных с отмыванием денег. Как оказалось, большую роль в этом процессе играют традиционные банки, а не какие-либо другие финансовые организации — и уж тем более криптовалюты. Впрочем, со стороны последних все-таки «наблюдается растущая угроза». Рассказываем, что происходит.
Напомним, процесс отмывания денег — то есть легализация полученных в ходе совершения преступлений средств — часто связывают именно с криптовалютами. Дело в том, что "грязные деньги" в виде банкнот можно без проблем обменять на крипту, совершив сделку с заинтересованным продавцом. Ну а монеты куда проще хранить и перемещать "вне радаров" финансового надзора государств. А ещё их можно легко перенаправлять за границу, ведь по сути для них нет никаких границ.
В пользу теории о связи криптовалют с различными финансовыми преступлениями регулярно высказываются банкиры, которые видят в Биткоине и других монетах чуть ли не главный источник всемирного зла. Однако как в итоге показывает практика, во-первых, BTC редко используется для незаконных операций. Во-вторых — что доказывает нынешнее исследование — грехов у банков значительно больше, чем может показаться.
Банки и криптовалюты
В отчете сказано, что мексиканские банки группы G7 (Santander, BBVA, Citibanamex, Banorte, HSBC, Scotiabank и Inbursa) сделали больше прибыли благодаря отмыванию денег, чем все другие финансовые организации в стране. То есть криптовалютам до них далековато — несмотря на общую риторику в индустрии.
По поводу ситуации высказался Сантьяго Нието Кастильо, глава отдела по расследованию финансовых преступлений. Вот его цитата, которую приводит CryptoSlate.
Исходя из применяемой методологии, несколько банков из семерки крупнейших в Мексике являются сектором, который чаще всего используется для проведения операций по отмыванию денег.
То есть эксперты признали, что деньги в банках являются значительно менее чистыми, чем в других отраслях. Это в том числе касается и блокчейна.
Между тем в отчете сказано, что традиционные финансовые организации вроде брокеров и биржевых фирм также были включены в классификацию «высокого риска» в вопросе отмывания нелегальных средств. Эксперты не забыли и о секторе цифровых финансов: по их словам, он также не является «полностью чистым». Криптовалюты и токены являются потенциальными инструментами для финансирования терроризма и преступной деятельности, однако их объёмы участия значительно скромнее.
Последний крупный скандал в финансовой сфере Мексики связан с Банком HSBC. Ему выдвинули обвинения в обработке финансовых транзакций наркокартелей на сумму до 1 миллиарда долларов. За свои действия HSBC пришлось заплатить штраф в размере 1.9 миллиарда долларов
Об этом также шла речь на конференции, посвященной финансам. Представители правительственных организаций считают, что криптовалюты могут представлять из себя «растущую угрозу» во всем, что касается финансовых преступлений.
Любитель криптовалют уходит из банка инвестировать в Биткоин
Мы считаем, что результаты исследования экспертов говорят сами за себя. Банки частенько оказываются вовлечёнными в подозрительные операции, однако при этом руководители финансовых учреждений и просто всемирно известных компаний громче всех называют плохими именно криптовалюты. Хотя в реальном мире ситуация совершенно другая.
Очевидно, подобные манипуляции проводятся для отвода внимания широких масс. Всё же большинству по-прежнему не нравится анонимная природа Биткоина — отсюда и ненависть к деньгам на блокчейне.