ru

История с большими последствиями: Как Crypto Capital отмывала наркоденьги через Bitfinex


cryptocurrency.tech 2019-11-06 23:00
Время прочтения: ~9 м

Мировые банки не горят желанием сотрудничать с криптовалютными биржами, поэтому тем приходится использовать как платежного оператора банки «специальные». Один из таких — Crypto Capital. Его услугами в свое время пользовались Bitfinex, Binance, Kraken, BitMex, QuadrigaCX и другие гиганты крипторынка. Все бы ничего, да вот только это сотрудничество вылилось для Bitfinex в потерю доступа к $850 млн, а решить проблему удалось лишь благодаря скандальной истории с Tether (и то косвенно). Другой клиент — канадская криптобиржа QuadrigaCX — и вовсе обанкротился. Дело в том, что Crypto Capital — совсем не то, чем кажется. 25 октября президента компании Ивана Мануэля Молину Ли арестовали за пособничество наркокартелю и отмывание денег через криптобиржи. Но за спиной организации немало иных грехов — фиктивные банковские счета, обман клиентов и даже связи с Mt.Gox и громкими именами в крипто-индустрии.

Как должна работать Crypto Capital

Чтобы обеспечить полноценную торговлю криптовалютой за фиатные деньги, биржи вынуждены прибегать к услугам банков, но те сторонятся криптовалютных организаций. Найти хорошего платежного оператора среди крупнейших финансистов удается единицам. Например, успеха на этом поприще добилась Coinbase, заключив сотрудничество с именитым Barclays, однако в августе текущего года оно было расторгнуто. После этого биржа вынужденно заключила договор с гораздо менее известной организацией ClearBank — стартапом 2017 года, который «намерен бросить вызов» крупнейшим финансовым конгломератам.

С такой же ситуацией столкнулась и некогда крупнейшая по объему торгов биржа Bitfinex, ныне не входящая даже в топ-50 на CoinMarketCap. В 2017 году Wells Fargo отказался сотрудничать с этой криптобиржей, поэтому ей пришлось в срочном порядке строить мост в мир фиатных денег через что-то другое. Этим «другим» оказалась Crypto Capital — компания, заменяющая криптогигантам полноценный банк. Она должна была выполнять две важнейшие функции:

  •  Хранение и управление активами клиентов. Криптовалютная биржа сберегает свои личные активы, а также активы своих пользователей на счету финансовой организации. При этом бирже предоставляется полный доступ к хранящимся деньгам, например, их можно снять или перевести на другой счет.
  •  Обеспечение пользователям ввода-вывода фиатных средств. Если для пользовательских операций с криптовалютами бирже достаточно создать собственные кошельки, то в случае фиатных денег нужна помощь третьей стороны. Интеграция с банком позволяет бирже принимать депозиты и обрабатывать заявки на вывод в фиате.

Crypto Capital базируется в Панаме, которую называют раем для офшоров. Компания зарегистрирована на гражданина Канады — некоего Ивана Мануэля Молину Ли. Это единственная информация, которую можно было узнать из официальных источников. Но несмотря на то, что на сайте компании не указано ни адресов, ни должностных лиц, ни описания механизма работы — сервисом не брезговали пользоваться не только индивидуальные клиенты и мелкие компании, но и настоящие акулы крипторынка. Так, к услугам платежной системы одно время прибегали Kraken и Binance, а популярная в странах СНГ биржа EXMO значится клиентом на сайте Crypto Capital и по сей день.

Список партнеров на сайте Crypto Capital в октябре 2016. Источник.

Список партнеров на сайте Crypto Capital сейчас — в ноябре 2019. Источник.

Как оказалось, информацию о себе и своих методах Crypto Capital скрывал не зря.

Как на самом деле работает Crypto Capital

Прокуратура США и Польши выяснили, что сотрудники Crypto Capital в своей работе прибегали к некоторым «приемам», а также оказывали услуги далеко не одним лишь криптобиржам, индивидуальным клиентам и «белым» компаниям. В реальности фирма работала так:

  •  Открывала фиктивные счета в больших банках. По факту криптовалютные биржи исполнили свою заветную мечту и работали с настоящими крупными банками, просто они об этом не знали. Схема незамысловатая: Crypto Capital создает или приобретает несколько компаний, а затем открывает от их имени счет в больших банках, скрывая свою истинную деятельность. Если по подозрению в криптовалютных сделках счета одной из дочерних фирм замораживали, «дельцы» просто создавали новую компанию и открывали счет в другом банке. Замороженные средства, как правило, удавалось вернуть за 3-6 месяцев. Например, нидерландский банк ING заморозил средства в январе 2018, а спустя 112 дней — освободил. Жертвой такой схемы также стали Citibank, Enterprise Bank & Trust, HSBC и другие.
  •  Обслуживала серый и черный бизнес. Клиентами Crypto Capital были не только криптобиржи, но и различные скам-проекты: подозрительные кредитные организации, финансовые пирамиды, мошенники на рынке ценных бумаг, фейковые обменники, фишинговые сайты и так далее.
  •  Помогала отмывать деньги наркокартелю. Функционал компании давал возможность отмывать средства за незаконные сделки, и Crypto Capital умело этим пользовалась. Она «помогала» как себе, так и своим клиентам. Самая темная деятельность организации Ивана Молины — это отмывание денег в интересах колумбийских наркоторговцев через криптобиржи, в том числе и через Bitfinex.
  • Крала (или иногда теряла) деньги клиентов. Изначально в вопросе качества услуг для крупных организаций «криптобанк» работал исправно, хоть и с периодическими проблемами (например, на той же Bitfinex были задержки с выводом). Но если для крупных организаций эти проблемы решались, то индивидуальным лицам и мелким компаниям повезло куда меньше. Так, об утрате доступа к личным средствам пользователи начали публично говорить еще в 2015 году, заявляя о Crypto Capital как о скамерах. Со временем появлялось все больше жалоб — люди по всему миру сообщали о зависаниях транзакций и абсолютной потере доступа к своим деньгам. В основном это касалось клиентов Crypto Capital с суммами в несколько десятков тысяч долларов.

О скаме Crypto Capital кричали еще в 2015 году, но никто не слышал. Или не хотел слышать. Источник.

Скандальные последствия

Из-за «специфики» работы Crypto Capital стали преследовать власти, а банки начали выискивать среди своих партнеров организации, которые так или иначе с ней связаны. Счета компании стали замораживать и арестовывать. Например, польские власти в марте 2018 закрыли дочерние компании Crypto SP. Z O.O. и NESO SP. Z O.O. (вторая тоже зарегистрирована на Ивана Молину Ли) и конфисковали у них $350 млн в банке Spółdzielczy в рамках борьбы с отмыванием денег. Это стало самой масштабной конфискацией в истории Польши.

Затем внутри компании Crypto Capital прошел ряд странных рокировок, по итогам которых ее поглотила швейцарская Global Trade Solutions AG, созданная, как это ни странно, самой Crypto Capital. Но все эти манипуляции не увенчались успехом. Аресты счетов продолжились, и в конечном счете привели к тому, что компания стала не в состоянии обслуживать всех своих клиентов так, как раньше. Или это просто был отличный повод отказаться от обязательств.

Как бы то ни было, в декабре 2018 Иван Молина направил своим партнерам письмо, где сообщил о заморозке счетов со стороны властей Польши, Португалии и США. Глава компании пообещал, что проблемы будут решены, счета разморозятся в течение 2−3 месяцев и услуги возобновятся. Спойлер: этого не случилось.

Эта ситуация привела как минимум к двум крупным скандалам: один — история с QuadrigaCX, второй — с Bitfinex и Tether.

Вкратце о ситуации с QuadrigaCX:

  • Канадская биржа использовала криптобанк для хранения денег клиентов. К слову, партнерство с ней значится на сайте Crypto Capital до сих пор.
  •  Впоследствии криптовалютная площадка закрылась после загадочной смерти ее СЕО Джеральда Коттена в декабре 2018.
  • Незадолго до закрытия один из руководителей QuadrigaCX Алекс Ханин сообщил о проблемах с фиатными счетами, открытыми в Crypto Capital.

Вкратце о ситуации с Bitfinex и Tether:

  •  Поскольку Crypto Capital был основным платежным оператором для Bitfinex, однажды биржа доверила ему $850 млн для обработки фиатных платежей. Примечательно, что при этом стороны даже не заключили между собой никаких официальных договоров.
  •  Однако эти $850 млн «застряли». Crypto Capital не могла (или не хотела) проводить с ними операции, ссылаясь на давление со стороны властей. Соответственно, Bitfinex потеряла к деньгам доступ, а у пользователей появились проблемы с выводом.
  •  Поскольку и Bitfinex, и Tether управляются одной компанией iFinex, то спасение утопающих стало делом рук самих утопающих. Чтобы не обанкротиться, Bitfinex тайком взяла у Tether $650 млн.
  •  Спустя несколько месяцев власти США предъявили обвинения бирже за умышленное сокрытие информации о потере доступа к $850 млн и тайные сделки с Tether. Кредит между компаниями пришлось оформить официально, но сама ситуация переросла в массовый скандал.
  •  Чтобы рассчитаться с Tether и решить все проблемы с клиентами, Bitfinex организовала собственное IEO, выпустив токены LEO. Несмотря на скандал, бирже удалось удивительным образом собрать $1 млрд за 10 дней, удовлетворив свои потребности.

Интересные факты

При всем этом вокруг дела с Crypto Capital крутится еще множество интересных фактов, на которые определенно стоит обратить внимание.

  •  На Ивана Мануэля Молину Ли зарегистрирован целый ряд панамских компаний, среди которых Crypto Capital и дочерние фирмы — арестованные и нет.

Иван Мануэль Молина Ли упоминается 25 раз в панамских организациях. Почти везде он президент или директор. Источник.
  • Одна из дочерних компаний Crypto Capital открыла счет в польском Bank Zachodni WBK. В этом же банке есть счет у печально известной Mt.Gox. Более любопытно, что 5000 BTC, похищенные с Mt.Gox в 2013 году, в 2015 таинственным образом оказались на кошельке Bitfinex.

Часть украденных средств с Mt.Gox через 2 года была отправлена на кошелек Bitfinex. Источник.
  • Название токенов «LEO» от Bitfinex поразительно похоже на название одной панамской компании — «LEO K SA». Дело в том, что главный акционер этой фирмы — Хавьер Мартин Де Седас, он же акционер компании NESO Inc, а та — принадлежит Ивану Молине. После IEO ситуация на Bitfinex стала аналогична той, что до боли знакома трейдерам из СНГ. Биржа выпустила токены LEO и пообещала постепенно выкупать их у инвесторов на сумму не менее 27% от своей ежемесячной прибыли, пока не выкупит все (привет, WEX).
  •  Когда компания Tether перекидывала $650 млн на счета Bitfinex, она фактически признала, что в действительности курс монеты не обеспечен к доллару один к одному, как утверждалось на ее официальном сайте ранее. В итоге после заведения судебного дела они убрали информацию об обеспечении лишь долларовыми резервами, приписав еще и обеспечение крипто-активами и доходами от кредитования. К слову, Tether тоже пользовалась услугами Crypto Capital.
  •  Crypto Capital провела свое IPO на панамской площадке Havelock Investments, продав своих акций на 30 000 BTC. Примечательно, что на Havelock Investments продавались акции SatoshiDice Эрика Вурхиса, а также ценные бумаги мошеннических организаций Neo & Bee и ASICMINER/AMHash.
  •  Один из партнеров Crypto Capital — платформа Coinapult, функционал которой полностью интегрирован с «криптобанком». У нее есть подозрительная функция — Coinapult Locks, дающая уникальную возможность зафиксировать курс криптовалюты к USD в любой момент. Как? Секрет. Интересно, что основали Coinapult очень знаменитые в криптокругах люди — Эрик Вурхис и Айра Миллер, а среди инвесторов был сам Роджер Вер. Напомним, что эти люди причастны к созданию скандального BitInstant, связанного с грязными деньгами. Эрик Вурхис также создал обменник ShapeShift, с помощью которого успешно отмыли около $9 млрд. После Вурхис с некоторыми известными друзьями тоже перебрался в Панаму.
  •  Партнер Crypto Capital, биржа QuadrigaCX, прекратил работать после загадочной смерти ее основателя Джеральда Коттена. Он скончался в Индии от редкой болезни и унес с собой в могилу криптовалютные ключи на $140 млн, из-за чего биржа потеряла доступ к средствам пользователей. Однако из-за сомнительной репутации Коттена некоторые считают его смерть постановкой.

Crypto Capital сегодня

Вероятнее всего, лавочка Crypto Capital прикрылась навсегда.

  •  30 апреля 2019 прокуратура Штатов обвинила представителей Crypto Capital Реджинальда Фаулера и Равида Йозефа в создании фиктивных компаний, отмывании средств и организации мошеннических схем.
  •  23 октября 2019 власти США также выдвинули обвинения в финансовом мошенничестве по трем статьям Озу Йозефу — одному из руководителей Crypto Capital.
  •  25 октября 2019 компания получила решающий удар — президента Crypto Capital Ивана Мануэля Молину Ли арестовали в Греции и передали органам Польши. Он обвиняется в разных денежных махинациях, в том числе в отмывании денег для наркокартеля через криптовалютные биржи.
  •  Прокуратура Польши продолжает расследование и завела дело еще на четырех людей, связанных со схемой. Органы сотрудничают с Европолом, Интерполом и спецслужбами США.

Ситуация вокруг Crypto Capital напоминает бандитские разборки, где многие нечисты, но некоторые «еще более нечистые, чем остальные». Bitfinex, Tether, QuadrigaCX и другие стали жертвами мошенничества, но и сами они тоже не из святых.

Вероятнее всего, между Bitfinex и Crypto Capital были приятельские отношения, раз при столь значимом переводе в $850 млн они даже не заключили никаких письменных договоренностей. Просто схема пошла не по плану, поэтому сейчас Bitfinex позиционирует себя исключительно как жертву, пытаясь добиться от властей решения разморозить и вернуть $850 млн, зависшие на счетах Crypto Capital. Однако что из этого всего выйдет и к чему приведет дальнейшее расследование — покажет время.



   Источник