es.bitcoinethereumnews.com
Sudáfrica es una de las economías más desarrolladas de África que cuenta con sistemas económicos y financieros sólidos, pero su adopción masiva de criptomonedas ha permitido que aumenten las estafas de criptomonedas.
Estafas criptográficas en Sudáfrica
De hecho, se encuentra entre los primeros países de la región en promulgar leyes sólidas sobre criptografía. Si bien tiene un buen nombre en el comercio en línea, Sudáfrica ha sido la más afectada por las estafas criptográficas. Quizás sea una de las principales razones por las que decidió crear regulaciones criptográficas sólidas.
Probablemente hayas oído hablar de estafas que se han fugado con millones de dólares estadounidenses de inversores. Y probablemente se esté preguntando: ¿por qué las estafas criptográficas son tan comunes en Sudáfrica? Bueno, veremos las causas principales, pero primero, aquí están las dos estafas más grandes en el país para el contexto.
Existen numerosos tipos de estafas criptográficas, incluidas Ofertas de monedas iniciales falsas, sitios web falsos y promotores sin escrúpulos. Pero en Sudáfrica Los esquemas Ponzi han sido el tipo de estafa más grande, con inversores perdiendo al menos 69,000 Bitcoin que según el tipo de cambio de BTC a ZAR equivale a 54.65B ZAR o casi 4B USD.
Mirror Trading y Africrypt
Espejo Trading es una estafa de criptomonedas que operaba un club de comercio de criptomonedas con promesas de un rendimiento del 10%. Sin embargo, desapareció con $ 170 millones de dinero de los inversores en 2020. Esto fue nombrado la mayor estafa de criptomonedas de 2020, pero eso fue antes de que sucediera Africrypt.
Africrypt empequeñece todas las estafas anteriores. En abril de 2021, envió un correo electrónico a los inversores afirmando que la plataforma había sido pirateada. Sin embargo, algunos inversionistas comenzaron a sospechar cuando uno de los hermanos fundadores les pidió a los inversionistas que no involucraran a las autoridades. Antes de que pudieran tomar las medidas necesarias para recuperar su dinero, los estafadores se fugaron con 3.8 millones de dólares.
En estos casos, la Autoridad de Conducta del Sector Financiero se encuentra en un enigma porque no puede investigar los criptoactivos simplemente porque no están categorizados como activos financieros. Para empeorar las cosas, los estafadores expertos en tecnología usan mulas de dinero, lo que dificulta rastrear el dinero.
Pero, ¿por qué prevalecen las estafas criptográficas en Sudáfrica? Aquí están las principales causas.
Principales causas de estafas criptográficas
El señuelo de los planes de enriquecimiento rápido
Si hay un solo factor que ha hecho que los sudafricanos pierdan dinero a través de la criptoinversión, es el productos de inversión de alto rendimiento. Este es uno de los métodos más comunes. Se requiere que las víctimas inviertan en ofertas de monedas con la promesa de altos rendimientos en el futuro. Estas inversiones generalmente no se materializan. Antes de que el inversor sepa, el fundador no estará a la vista.
Los estafadores también han ideado otra forma. Los estafadores que se hacen pasar por administradores de inversiones prometen ofertas no solicitadas a los inversores. En otras palabras, los inversores ceden sus criptomonedas a personas que se hacen pasar por administradores de cartera.
Los acuerdos de minería criptográfica también son parte de los proyectos que son demasiado buenos para ser verdad. Los autores intelectuales del esquema Ponzi afirman alquilar máquinas de minería criptográfica con promesas de altos rendimientos. Los clientes desprevenidos alquilan o compran la tecnología minera sin verificar su existencia. Pero eso no es todo. Otro método más consiste en atraer a comerciantes desprevenidos a sitios web fraudulentos con jerga de cifrado, testimonios falsos y reseñas.
Los sudafricanos han experimentado una buena cantidad de esquemas Ponzi que involucran Bitcoins. Estos esquemas prometen sobre altos rendimientos ambiciosos donde a los inversores se les paga con dinero de los nuevos reclutas. Algunas de estas ofertas tienen varios niveles de inversión. Cuanto más pones, más devoluciones. Desafortunadamente, durante el retiro, se le pide que bombee más dinero y termine perdiendo.
Entorno regulatorio poco claro
Sin licencias gubernamentales claras, autorregulación y mejores prácticas, los inversores en criptografía se quedan solos para elegir instituciones para el almacenamiento o la inversión en criptomonedas. Esto significa que no existen leyes o instituciones con el mandato de otorgar licencias o regular a los actores del mercado. Por lo tanto, Es un desafío diferenciar las inversiones criptográficas legítimas.
Este no es, por ejemplo, el caso de forex en Sudáfrica, donde las empresas deben obtener una licencia del regulador local. FSCA que aprueba a los corredores para operar legalmente en el país. Los corredores sudafricanos pueden aceptar Paypal u otros métodos de pago que son populares en Sudáfrica. Dado el hecho de que Sudáfrica tiene uno de los marcos regulatorios más sólidos del continente en lo que respecta al campo financiero. Significa, está en el poder del gobierno sudafricano gobernar el mercado de criptomonedas, solo tienen que encontrar la forma más eficaz de hacerlo.
Influenciadores de medios sociales
El zumbido de las criptomonedas ha sido una de las principales causas de estafas de inversión. Con la proliferación masiva de precios, todos quieren aventurarse en inversiones criptográficas. Con valores que se disparan, los entusiastas de las criptomonedas y los inversores se congregan en línea para promocionar la industria. Con curiosidad por unirse al tren, los nuevos inversores en criptomonedas juegan en manos de los estafadores.
Las celebridades generalmente se utilizan para atraer a las personas a estafas.. Los influencers publican videos de estilo de vida glamoroso en Youtube, Tik Tok e Instagram. Si no viajan en autos de alta gama, están viviendo su mejor vida en hoteles de lujo y visitando todos los destinos elegantes del mundo. Engañan a la generación joven y ambiciosa para que lleve un buen estilo de vida si invierten en criptomonedas.
Por ejemplo, los influencers prometen que obtendrá el doble de la cantidad criptográfica después de enviar criptografía a sus cuentas. Desafortunadamente, solo te das cuenta de que te han doblado cuando es demasiado tarde. Según los informes, algunas personas han enviado criptografía a los impostores de Elon Musk.
De manera similar, los los estafadores usan sitios de citas. Después de establecer una larga relación romántica, utilizan su encanto para atraer a los inversores a oportunidades de cifrado inexistentes. Si bien la inversión en criptomonedas significa asumir riesgos, los inversores deben tener cuidado para evitar caer en manos de estafadores.
Falta de comprensión adecuada de las criptomonedas y confusión generalizada
La complejidad de la tecnología blockchain y cripto es un activo utilizado por los estafadores. Las víctimas carecen de conocimientos tecnológicos para evaluar si una determinada inversión en criptomonedas es técnicamente factible o si la persona o empresa que ofrece el producto criptográfico tiene un plan claro para resolver cualquier necesidad del mercado.
Mucha gente no comprende el proceso de inversión en criptomonedas. Dada la popularidad masiva de las criptomonedas y su valor creciente, creen que todas las criptomonedas son una y la misma cosa. Como resultado, sin saberlo, caen en negocios dudosos. Estos vendedores de aceite de serpiente han perfeccionado el dominio de la venta de aire caliente. No es difícil ver por qué muchas personas, especialmente las personas mayores, caen en sus estafas.
Es necesaria la atención del gobierno
La prevalencia del fraude ha sido bastante alta en Sudáfrica. Desafortunadamente, el Los estafadores son personas conocedoras de la tecnología que usan los grupos de Bitcoin para ocultar su riqueza mal habida.. De hecho, en el caso de Africrypt, fue imposible rastrear el efectivo. Peor aún, no hubo regulaciones elaboradas, aunque el gobierno ha hecho un gran avance en el desarrollo de estas regulaciones.
Mucha gente cree que Se supone que Bitcoin es anónimo e imposible de rastrear. Como resultado, se ha convertido en un refugio seguro para estafadores y delincuentes. Por ejemplo, hay casos de secuestradores en Sudáfrica que piden un rescate en Bitcoin porque creen que es falso y no se puede rastrear.
Palabras finales
La cadena de bloques forense y el establecimiento de leyes KYC para tratar la actividad criptográfica contribuirán en gran medida a proteger a los usuarios y reducir esta actividad delictiva. De hecho, el Las regulaciones criptográficas son un trabajo en progreso en Sudáfrica. Los reguladores planean establecer regulaciones KYC antes de tratar con las pautas de protección del inversionista. Con estas leyes vigentes, las estafas basadas en criptografía serán cosa del pasado.