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El regulador mexicano ordenó a XIFRA: frenar la captación de recursos al público, ofrecer planes de inversión, ostentarse como fondo de inversión y ofrecer servicios de empresa de tecnología financiera (FinTech).
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México suspendió las actividades de la plataforma XIFRA BUSINESS GROUP, S.A.P.I. de C.V. por captar recursos del público y prometer altos rendimientos con planes de inversión en criptomonedas como Bitcoin.
El regulador mexicano ordenó a XIFRA que frene sus servicios donde se ostentaba como fondo de inversión o empresa con servicios de tecnología financiera (FinTech), ya que no cuenta con permiso alguno, ni como intermediario o sociedad financiera.
Antes de la suspensión, XIFRA anunciaba en redes sociales rendimientos de hasta 200%, decían contar con licencias de bancos de criptomonedas en Estonia y sus paquetes de inversión iban de 300 dólares hasta los 50,000 dólares en Bitcoin y posteriormente prometía convertirlos a moneda legal o dinero fiduciario, como lo reportó el diario El Economista.
La CNBV de México explica su decisión de la siguiente manera:
“Quien realice actividades y servicios financieros (directa o indirectamente) reservados por las leyes federales financieras, requiere de una autorización, registro o concesión gubernamental de manera previa, según corresponda, para poder ofrecer, promover o prestar sus servicios. Las personas que infrinjan la regulación, se hacen acreedores a las sanciones que las propias leyes establecen”.
CNBV reitera que es ilegal los servicios financieros en criptomonedas
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) reiteró que es ilegal ostentarse, promover, ofrecer o prestar servicios financieros sin regulación en México, por lo que quedarán impedidas legalmente para operar en el país, e hizo un llamado a la población a evitar usar plataformas que no estén reguladas o en proceso.
El regulador también brindó algunos consejos a los ciudadanos:
“Es importante informar y precisar al público que la modalidad de sociedad anónima SAPI (Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión de Capital Variable), NO implica ser entidad financiera autorizada o regulada por la CNBV, por lo que dicha modalidad NO legitima ofrecer inversiones o servicios financieros”.
Recordó al público que utilice plataformas digitales que antes de realizar inversiones en alguna app o con alguna empresa de servicios financieros, primero consulten el Padrón de Entidades Supervisadas y Autorizadas en el sitio web de la CNBV, así como el apartado de quejas y denuncias para “salir de dudas”.
Recientemente, la CNBV reiteró que las instituciones financieras locales y las que operan en México, no pueden vender, ni hacer operaciones con criptomonedas con sus clientes.
Durante su participación en el foro Inside LatAm, organizado por la calificadora Moody’s, el presidente de la CNBV, Juan Pablo Graf, rechazó cualquier idea, propuesta o iniciativa sobre que los bancos permitan transacciones con criptomonedas con el público.