¿Cómo invertir en criptomonedas con apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero es una de las mejores herramientas que poseen los traders e inversores, para acelerar la acumulación de ganancias, y si quieres descubrir cómo se utiliza para invertir en criptomonedas, entonces debes revisar está publicación. 

¿Qué es el apalancamiento financiero?

Más que una herramienta, podemos definir el apalancamiento como una estrategia que emplean personas o instituciones, con la cual toman dinero prestado para comprar un activo. Podemos simplificar diciendo que se trata de un crédito. 

Esto puede sin duda aumentar las potenciales ganancias, pero en la misma magnitud también aumenta el riesgo de enfrentar grandes pérdidas. 

Ejemplo 1

Podemos ejemplificar cómo funciona el apalancamiento, utilizando un caso de la vida cotidiana. Usemos de ejemplo cuando se pide dinero para comprar una casa. 

En caso de no tener el capital suficiente para comprarla, solicitas una hipoteca, mismo que debes pagar en su totalidad más los intereses que cobra el prestatario. 

Si decides mudarte, y para ello necesitas vender la casa, entonces ahora tienes que pagar la hipoteca, y si la casa se vende por menos de lo que pagaste, entonces terminarás perdiendo.

Ejemplo 2

Supongamos que posees $1.000 para comprar acciones que cuestan $100 cada una. Entonces tienes el capital para comprar un máximo de 10 acciones. 

Sin embargo, decides pedir prestado $1.000. Ahora puedes comprar hasta 20 acciones, lo que significa que ahora posees un apalancamiento 1:2.

Con ello, ahora tu potencial beneficio es mayor, pero ahora hay un mayor riesgo de perder todo el capital más rápido.

Es común ver apalancamiento de 1:30, 1:50 y hasta 1:125 en el mercado de las criptomonedas. 

Aunque parezca mentira, utilizando un apalancamiento de 1:100, y un capital de apenas $1.000 puedes comprar casi 2 Bitcoins, al precio de hoy de casi $50.000. 

Sin embargo, el riesgo es increíblemente alto, pues con apenas una caída del precio de solo 1%, tu capital quedaría liquidado. 

Por esta razón, no es conveniente utilizar todo el capital disponible para abrir una operación apalancada. Es común escuchar a los inversores experimentados, recomendar un máximo riesgo por operación de entre 1% y 3%. 

¿Cómo invertir en criptomonedas utilizando apalancamiento financiero?

Puedes aprovechar las bondades del apalancamiento financiero para invertir en criptomonedas, utilizando productos derivados. Los más populares son los futuros y los CFDs.

Los futuros son un contrato donde las partes se comprometen a comprar o vender un activo subyacente, a un precio y en una fecha futura específica. Mientras no ocurra el vencimiento, se puede comprar y vender en un mercado secundario, y el precio lo determinará la oferta y demanda del mismo. Generalmente los brokers suelen ejecutar una renovación automática del contrato, por un costo adicional. 

Por su parte, un contrato por diferencia (CFD), es un convenio en donde el comprador debe pagar al vendedor la diferencia entre: el valor actual del activo subyacente y su precio al momento de la creación del contrato. 

Los futuros con apalancamiento financiero para invertir en criptomonedas, se encuentran disponibles en muchos brokers y exchanges. El más completo y utilizado para operar este tipo de producto es Binance.

En caso de optar por los CFDs de criptomonedas, uno de los mejores lugares para comerciar con ellos es el broker XTB. 

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Ventajas y desventajas de utilizar apalancamiento

Es el apalancamiento financiero una herramienta de doble filo, muy peligrosa si no se maneja con cautela al invertir en criptomonedas. 

Sin embargo, puede ser tu mejor amigo si conoces los riesgos que conlleva utilizarla, y creas un plan con el que ni siquiera te importará haber perdido una operación.

Por esta razón, vale la pena revisar las bondades y peligros que ofrece esta interesante herramienta.

Ventajas

– Aumentar las ganancias

Sin duda la mayor ventaja de invertir con apalancamiento. Y es que al tener una mayor capacidad de compra, es posible ganar más dinero con menos esfuerzo. 

Además, es sumamente útil para aquellos traders que buscan sacar ganancias de pequeñas fluctuaciones de los precios. 

Por ejemplo, si compras un Ethereum a un precio de $2.000, y sube un 10%, entonces habrás ganado $200. En cambio, si utilizas un apalancamiento de 1:10, entonces ahora puedes comprar 10 ETH con el mismo capital, y con una subida de 10%, habrás ganado $2.000. 

– Mayor eficiencia del capital

Al aumentar la capacidad de compra de tu capital, inmediatamente crece la eficiencia del mismo. Piensa que si te toma 5 días generar $100 con operaciones sin apalancamiento, entonces necesitarás menos tiempo para ganar esos $100, puesto que tu capital se puede reinvertir más veces, entregando resultados más frecuentes. 

– Aprovechar incluso los periodos de baja volatilidad

Es posible invertir en criptomonedas cuando el comportamiento es lateral y de poca volatilidad, y aun así sacar buenas ganancias si utilizas apalancamiento.  

Debido a que cuando utilizamos está herramienta aumentamos la capacidad de compra, entonces pequeñas fluctuaciones pueden generar buenos retornos. 

Desventajas

– Mayores pérdidas

Así como las ganancias pueden aumentar utilizando apalancamiento, las pérdidas lo hacen en la misma magnitud. 

Cuando la operación se va en contra, inevitablemente estaremos viendo una disminución del capital de forma proporcional al apalancamiento utilizado. 

Por esta razón, es de vital importancia utilizar está herramienta en conjunto con stop loss y un riesgo mínimo por operación. A esto se le llama gestión del riesgo, y puedes leer más acerca de ello aquí. 

– Pago de intereses

Esta herramienta no es más que un simple crédito, y cada vez que la uses te serán cargados costos adicionales en forma de intereses. No importa si ganes o pierdas, los costos de pedir dinero prestado serán cobrados directamente de tu capital. 

– Llamada de margen

Otro riesgo relevante, y con este finalizamos, es que al invertir en criptomonedas utilizando apalancamiento financiero, nos exponemos a que el broker/exchange nos haga una llamada de margen, porque tu capital ha caído por debajo del requisito mínimo. 

Esto significa que si no se busca alcanzar rápidamente el requisito mínimo, haciendo un depósito, entonces el corredor puede liquidar automáticamente tu posición o incluso varias, truncando potenciales ganancias o cerrar posiciones perdedoras que podían recuperarse.