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Por qué KYC/AML puede ser la clave para conectar DeFi y TradFi

DeFi

criptopasion.com 03 Junio 2022 10:46, UTC
  
Tiempo de lectura: ~5 m

Los sistemas financieros se han utilizado con fines ilegales desde que se generalizaron, incluido el financiamiento de organizaciones terroristas y el lavado de dinero. Debido a eso, muchos reguladores financieros de todo el mundo decidieron imponer procesos específicos para poner fin (o al menos minimizar) las transacciones ilegales. Con la introducción de las finanzas descentralizadas, algunos de estos procesos se volvieron imposibles de implementar. Este sigue siendo un problema importante para DeFi en la actualidad, lo que dificulta conectar las finanzas tradicionales con su contraparte descentralizada.

Explicación de DeFi y TradFi

DeFi significa finanzas descentralizadas, que abarca todos los servicios y proyectos basados ​​en tecnologías de registros distribuidos. Todo comenzó con Bitcoin, pero se convirtió en una gran industria. Por otro lado, TradFi se utiliza para las finanzas tradicionales, con las que todos estamos muy familiarizados. Incluye bancos, gobiernos, dinero fiduciario y más. Actualmente, los dos tipos de finanzas no funcionan de la mano, lo que plantea desafíos importantes para quienes optan por usar ambos.

Las mayores preocupaciones de la SEC sobre DeFi

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), junto con muchos otros reguladores financieros de todo el mundo, se enfrenta a un desafío considerable: regular DeFi. Es decir, después del lanzamiento de Bitcoin, la narrativa principal fue que proporcionó un anonimato completo para quienes lo usaban. Esto fue una ventaja para aquellos que no querían estar conectados con su riqueza y lo que hacen con ella, pero también fue un revés, ya que las criptomonedas representaban una amenaza de ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. La naturaleza pura de las finanzas descentralizadas es no depender de una sola persona o equipo para el gobierno, lo que significa que todo está en manos de quienes ejecutan redes descentralizadas. En ese proceso, es imposible poner nombres a caras, y a la SEC no le gusta nada eso. Los procedimientos de lavado de dinero pueden implementarse hasta cierto punto para las finanzas descentralizadas. La mala noticia (o la buena noticia, una vez más, según el punto de vista) es que esos procesos aún no pueden llegar a todas las ramas de DeFi.

Las auditorías profundas importan, incluido KYC/AML

Todos estaremos de acuerdo en una cosa: a menos que seas un terrorista o un jefe de la mafia tratando de lavar dinero ilegal, no te importará compartir al menos parte de tu información con instituciones oficiales. Imagine un mundo donde no existan procedimientos KYC y AML: podría conducir a la anarquía o podría conducir a la libertad y liberación completas de las instituciones financieras. Nunca lo sabremos, pero una cosa es cierta: KYC/AML son necesarios para mantener las cosas funcionando en este momento, y las auditorías profundas son importantes, precisamente por las personas que no tienen intenciones honestas con sus fondos digitales.

No es tan malo

Ya lo ha descubierto: a las plataformas y entusiastas de DeFi no les gustan las regulaciones. TradFi tiene que ver con las regulaciones. Si los reguladores no están de acuerdo con algún tipo de compromiso, no habrá formas fáciles para que DeFi y TradFi se comuniquen. Dicho esto, no significa que las dos cosas no puedan coexistir en algunas ocasiones. Un ejemplo famoso es SOMA. Es un intercambio descentralizado donde puede intercambiar criptomonedas. Sin embargo, se destaca del resto porque también puede negociar acciones tokenizadas, STO, NFT y ETF, ya que posee licencias de la SEC y FINRA. Lo más importante es que la plataforma sigue todas las pautas de KYC y AML y aún ofrece algunas funciones de DeFi, como agricultura de rendimiento y proveedores de liquidez.

Reflexiones finales: ¿Se fusionarán alguna vez DeFi y TradFi?

Puede ponerse del lado de DeFi o TradFi, pero debe admitir que la mayoría de las personas en finanzas dejarán de lado todas las divisiones una vez que mencione las ganancias. Por lo tanto, es seguro decir que DeFi y TradFi eventualmente encontrarán una forma de comunicarse, pero aún no está claro qué camino debemos tomar para cruzar ese puente. El primero es que la SEC proponga más regulaciones que ayudarán a incorporar DeFi tal como está en TradFi, siempre que todos estén de acuerdo con las reglas. Alternativamente, podemos contar con expertos en criptografía para desarrollar soluciones alternativas. Ya tenemos tales intentos, incluidas monedas estables vinculadas al valor de las monedas fiduciarias, activos tokenizados y más. ¿Fue útil este escrito?

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