A medida que los bancos de Wall Street adoptan las criptomonedas, las nuevas empresas buscan atraer a los mejores talentos financieros

Wall Street ha estado reforzando la contratación de equipos de activos digitales. Pero algunos empleados se están alejando de las instituciones de marca en busca de más riesgos y, potencialmente, más recompensas.

JPMorgan Chase, Morgan Stanley y Goldman Sachs se encuentran entre las empresas con grupos dedicados a las criptomonedas y su tecnología blockchain subyacente. JPMorgan tiene uno de los equipos criptográficos más grandes, con más de 200 empleados trabajando en su Oníx división. La moneda digital JPM Coin está siendo usado comercialmente para enviar pagos a todo el mundo.

Umar Farooq, director ejecutivo de Onyx by JPMorgan, dijo que el equipo tiene que preocuparse por el cumplimiento y la protección de la marca del banco y, a menudo, se mueve más lento que la empresa criptográfica promedio. Pero cuando se lanzan productos, alcanzan “una escala con la que una fintech solo puede soñar”.

“No hay muchos lugares donde pueda implementar una nueva plataforma y esa plataforma puede pasar de ser literalmente nada a realizar transacciones de mil millones de dólares al día en unos pocos meses”, dijo Farooq a CNBC. “Ese tipo de escala solo puede ser posible cuando operas en una empresa como JPMorgan Chase. La ventaja de esa escala es mucho más importante que cualquier desventaja que pueda existir en virtud de más regulaciones o controles”.

En lo que respecta a la contratación, Farooq dijo que es una combinación de empleados actuales de JPMorgan y que compiten por el talento con nuevas empresas y empresas tecnológicas más grandes. Desde los analistas de primer año hasta la alta gerencia y los directores generales, hay un mayor interés en dar el paso a las criptomonedas, dijo.

Las empresas de servicios financieros agregaron tres veces más empleos de criptografía el año pasado que en 2015, según datos recientes de LinkedIn. En la primera mitad de 2021, ese ritmo aumentó un 40 %. Bancos en una ola de contratación de criptomonedas incluida Deutsche Bank, Wells Fargo, Citigroup, capital One, Barclays, Credit Suisse, UBS, Bank of America y BNY Mellon.

El auge de las criptomonedas en Wall Street coincide con una mayor financiación y contratación en el mundo de las empresas emergentes. Las empresas de criptomonedas y blockchain recaudaron un récord de 25 millones de dólares el año pasado, ocho veces más que el año anterior, según datos de CB Insights.

Farooq dijo que incluso con el auge de las empresas emergentes, JPMorgan ha visto un "desgaste limitado". Quienes se fueron fueron personas que “querían iniciar su propia empresa en lugar de querer irse e ir a hacer algo similar”.

Sin embargo, JPMorgan perdió a uno de sus diputados criptográficos de más alto perfil el año pasado. Christine Moy está de licencia después de dejar su cargo como directora general y directora global de criptografía y metaverso en Onyx. Ella aún tiene que anunciar su próximo movimiento.

“Después de más de media década sentando las bases para la infraestructura basada en cadenas de bloques en los mercados financieros y los pagos transfronterizos, creando nuevos negocios que ya se han escalado a miles de millones de dólares en JP Morgan, busco desafiarme aún más al encontrar nuevos oportunidades para crear valor e impulsar el impacto para el ecosistema Web3/crypto desde un nuevo ángulo”, dijo Moy a CNBC en un correo electrónico.

Otros altos ejecutivos de criptografía que abandonaron Wall Street expresaron recientemente cierta frustración por el tiempo que lleva poner en marcha los proyectos dentro de una gran institución financiera.

Mary Catherine Lader, directora de operaciones de Laboratorios Uniswap, dejó su trabajo como directora general en BlackRock el año pasado. Su incursión en la criptografía comenzó como un proyecto paralelo dentro de la empresa de gestión de activos.

“Ciertamente no era mi trabajo principal”, dijo Lader. “Era una especie de pasatiempo, como lo es para tanta gente en Wall Street, y definitivamente no era algo en lo que estaba pensando en ese momento, porque eran las primeras etapas de adopción”.

En Uniswap, Lader ahora está trabajando en un intercambio de criptomonedas descentralizado emergente. Dijo que no podía dejar pasar la oportunidad de trabajar en la próxima ola de innovación.

“Esta tecnología es tan crítica para el futuro de las finanzas que no parecía un riesgo en absoluto”, dijo Lader. “Me entristeció dejar a las personas con las que había amado trabajar durante muchos años. Tengo un gran respeto por la firma, pero no lo sentí como un riesgo. Eso es algo grandioso acerca de dónde estamos en Web3”.

Justin Schmidt, exjefe de mercados de activos digitales de Goldman Sachs, hizo un cambio de carrera similar el año pasado. Se unió a la plataforma institucional de criptocomercio Talos y describió el riesgo de manera similar, llamando a la decisión "multidimensional".

“Intrínsecamente, estás tomando un riesgo de marca: Goldman es una de las instituciones históricas de Wall Street”, dijo Schmidt. “También te estás arriesgando al quedarte en un lugar más tradicional, y creo firmemente que este es un cambio generacional y que aquí hay una oportunidad generacional”.

Las nuevas empresas de criptomonedas y los bancos describen un cambio en la búsqueda de los mejores talentos. Muchos miran más allá de los mejores candidatos con maestrías en administración de empresas y, en cambio, consideran a aquellos con currículos menos convencionales. Lader y Schmidt dijeron que algunas de sus mejores criptocontrataciones han sido ingenieros autodidactas o criptoinfluencers con los que interactuaron por primera vez en Twitter.

“Constantemente me encuentro con personas que tienen 23 años, que son tan inteligentes sobre los mercados como las personas con las que trabajé en Wall Street durante años”, dijo Lader. “Las personas que francamente no tenían ningún interés en los servicios financieros, que nunca explorarían o considerarían trabajar en Wall Street, están emocionadas de trabajar en UniSwap Labs y empresas como nosotros”.