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- Chainlink hat eine Initiative entwickelt, um die seit langem bestehende Herausforderung der Datenfragmentierung in der Finanzbranche durch die Kombination von KI, Oracles und Blockchain-Technologie anzugehen.
- Die integrierte Lösung mit dem Chainlink-Oracle-Protokol bietet standardisierten Datenzugriff in Echtzeit und automatisiert Validierungsprozesse, was die Effizienz und Genauigkeit für Finanzinstitute und Stakeholder gleichermaßen erhöht.
Im vergangenen Jahr hat der Aufstieg der künstlichen Intelligenz (KI) Investoren und Unternehmen gleichermaßen in ihren Bann gezogen und eine Welle innovativer Anwendungen eingeläutet. Seit seiner Einführung im Jahr 2022 hat ChatGPT die Aufmerksamkeit der breiten Öffentlichkeit auf sich gezogen, und es sind erhebliche Investitionen in KI-Projekte geflossen.
Eines dieser Projekte ist Sentient Labs, ein KI-Startup, das von einer an der Polygon-Blockchain beteiligten Führungskraft mitbegründet wurde. Das Projekt sicherte sich 85 Millionen US-Dollar von Investoren, darunter der Founders Fund des Milliardärs Peter Thiel.
Überraschenderweise beschränkt sich das steigende Interesse nicht nur auf Technologieunternehmen, sondern hat auch den dezentralen Finanzsektor (DeFi) erreicht. Auch an der Schnittstelle zwischen traditionellem Finanzwesen und Blockchain-Technologie zeichnet sich ein neuer Ansatz ab, der von wichtigen Akteuren im Bereich der Finanzmarktinfrastruktur (FMI) vorangetrieben wird.
In einem offiziellen Bericht stellte Chainlink eine Initiative vor, die das drängende Problem im Finanzdatenmanagement angehen will: das Chaos rund um Corporate Actions, standardisierte Daten und fragmentierte Märkte wie Europa.
Die Herausforderung der Datenfragmentierung
Wie bereits erwähnt, steht die Finanzbranche vor einer gewaltigen Herausforderung: fragmentierte Daten über Kapitalmaßnahmen wie Fusionen, Dividenden und Aktiensplits. Diese Fragmentierung führt zu Ineffizienzen und Ungenauigkeiten, die die Institute jährlich zwischen 3 und 5 Millionen Dollar kosten.
Seit über einem Jahrzehnt versuchen Finanzinstitute, darunter auch die Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), diese hartnäckigen Probleme in den Griff zu bekommen, aber die Fortschritte sind nur langsam. Viele Unternehmen müssen die Verwahrstellen manuell überprüfen und Daten austauschen, was nicht nur zeitaufwändig, sondern auch fehleranfällig ist.
Untersuchungen zeigen, dass ineffiziente Corporate-Action-Prozesse regionale Anleger, Makler und Verwahrstellen jährlich etwa 3 bis 5 Millionen Dollar kosten, wobei 75 % der Unternehmen Verwahrstellen manuell revalidieren und Daten austauschen. Weltweit entstehen etwa 70 % der Unternehmen zusätzliche Kosten aufgrund von Fehlern bei Kapitalmaßnahmen, von denen einige mehr als 43 Millionen Dollar betragen, wobei Datenprobleme die Ursache für 56 % dieser Fehler sind.
Innovative Chainlink-Lösung
Chainlink hat die Notwendigkeit eines systematischeren Ansatzes erkannt und kombiniert KI, Orakel und Blockchain-Technologie, um das Spiel zu verändern. Das dezentrale Netzwerk arbeitet mit großen globalen FMI-Anbietern zusammen, darunter Swift, ein Netzwerk, das von Banken für die Kommunikation genutzt wird. Weitere Akteure sind Euroclear, Franklin Templeton, Finanzinstitute wie UBS, Franklin Templeton und Wellington Management, CACEIS.
Das Rückgrat dieser Lösung liegt in der Orakel-Technologie von Chainlink. Orakel dienen als wichtige Brücke zwischen realen Daten und Blockchain-Systemen und ermöglichen zuverlässige Datenfeeds, die Blockchains nicht unabhängig voneinander erhalten können. Chainlink kann bereits auf eine beeindruckende Erfolgsbilanz verweisen: Mit seinen Orakeln und dem Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) hat das Unternehmen Transaktionen im Wert von über 16 Billionen US-Dollar abgewickelt. Durch die Integration von großen Sprachmodellen (LLMs) wie ChatGPT von DeepAI und Gemini von Google erweitert Chainlink die Grenzen der Datenvalidierung.
Als Kollektiv wird diese Initiative A Unified Golden Record schaffen. Ein Unified Golden Record ist ein zuverlässiger, dauerhafter und aktualisierbarer Datencontainer, der effektiv über Blockchains hinweg synchronisiert wird und hauptsächlich Finanzdaten enthält. Er fungiert als eine einzige Quelle der Wahrheit, auf die alle Marktteilnehmer, wie Emittenten, Banken, FMI, Vermögensverwalter und Anleger, zugreifen können
Durch die Bereinigung und Überprüfung von Corporate-Action-Daten direkt in der Blockchain wird der Prozess effizienter und genauer. Diese On-Chain-Daten können schnell über private und öffentliche Chains übertragen werden, was die Zugänglichkeit und das Vertrauen zwischen den Beteiligten verbessert.
Wie Stéphanie Lheureux von Euroclear in dem Bericht hervorhebt, ermöglicht die Synergie von Orakeln und KI eine Neugestaltung der Arbeitsabläufe, um mehr Effizienz, Transparenz und Wert zu schaffen. Diese stille Revolution innerhalb der Finanzinstitute zeigt, dass wirkungsvolle Innovationen oft hinter den Kulissen stattfinden und systematisch komplexe Probleme in den Maschen des traditionellen Finanzwesens lösen.