يرفع بنك الاحتياطي الفيدرالي رسومًا ضد البنك للتعامل مع عملاء العملات المشفرة

في 8 أغسطس، اتخذ مجلس الاحتياطي الفيدرالي إجراءً تنفيذيًا ضد Customers Bank، وهي مؤسسة مالية مقرها بنسلفانيا وترتبط ارتباطًا وثيقًا بقطاع العملات المشفرة.

ова عمل أثار القلق في مجتمع العملات المشفرة من خلال تسليط الضوء على التدقيق التنظيمي المتزايد الذي يواجه البنوك المشاركة في الأصول الرقمية.

نشأ التنفيذ عن هفوات كبيرة في إدارة المخاطر والامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) من قبل بنك العملاء. وجدت مراجعة حديثة لبنك الاحتياطي الفيدرالي في فيلادلفيا أن البنك فشل في الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال، مع التركيز الأساسي على خدمة الرمز الفوري لبنك العملاء (CBIT)، وهي منصة تعتمد على блокчейн، والتي تتيح إجراء المعاملات بالدولار الأمريكي في الوقت الفعلي لعملاء العملات المشفرة.

على الرغم من أن بنك العملاء لا يشارك بشكل مباشر في المعاملات مع العملات الرقمية، جذبت خدمة CBIT انتباه المنظمين لدورها في تسهيل مدفوعات الأصول الرقمية.

واستجابة لذلك، تلتزم بانكورب، الشركة الأم للبنك، بتعزيز إدارة المخاطر وبرامج الامتثال. وأكد كبير مسؤولي المخاطر جوان تشاني أن البنك يتخذ "خطوات مهمة"لمعالجة القضايا التي تم تحديدها. وكجزء من التدابير العلاجية، يجب على مجلس إدارة البنك تقديم خطة مفصلة في غضون 60 يومًا، وسيقوم مستشار مراجعة المعاملات بتقييم ممارسات المراقبة الخاصة به من مارس إلى أغسطس 2023.