bloomchain.ru
Исследователи считают, что системы мониторинга финансовых организаций малоэффективны.
Банки не в состоянии идентифицировать до 90% подозрительных транзакций, связанных с цифровыми активами. К такому выводу пришли специалисты аналитической компании CipherTrace.
За последние два года финансовые организации отчитались об обнаружении 134,500 подозрительных транзакций, которые имеют отношение к цифровым активам. По мнению команды CipherTrace, такие результаты свидетельствуют о том, что банковские сотрудники просто не в состоянии зафиксировать другие мошеннические операции. Обозначенное количество эпизодов, как считают исследователи, - лишь малая часть общей массы подозрительных транзакций.
По мнению команды CipherTrace, одной из причин низких показателей обнаружения мошеннических операций, которые имеют отношение к цифровым активам, могут быть малоэффективные системы безопасности финансовых организаций.
Схема отмывания полученных в даркнете средств через банки. Данные: исследование CipherTrace
Специалисты обратили внимание на то, что многие банки используют метод сверки данных для обнаружения подозрительных транзакций. Такая система подразумевает задействование готового списка наименований бирж цифровых активов и сведений, полученных от провайдеров операций.
Многие торговые платформы ведут деятельность под другим именем. Некоторые компании успевают менять название. При этом банки не получают своевременную информацию для внесения коррективов в систему. Выбранный способ, по мнению экспертов CipherTrace, негативно влияет на показатели идентификации мошеннических транзакций. Потери, как считают специалисты, могут составлять до 90%.
Команда исследователей уверена в том, что банкам необходимо расширить область мониторинга. В том числе, в список криптоплатформ нужно включить небольшие площадки, предоставляющие услуги проведения операций с цифровыми активами.
Читайте также: Россия вошла в топ-3 по объему переводов нелегальных bitcoin
Напомним, специалисты CipherTrace помогают Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) отслеживать транзакции на блокчейне Binance.