news.bitcoin.com
Параллельные каналы, использовавшиеся для уклонения от обнаружения
Кенийские следователи изъяли и заморозили не менее 888 030 долларов (115 млн кенийских шиллингов), связанных с двумя резидентами, после отслеживания многоуровневой схемы отмывания денег, в рамках которой, как предполагается, через подставные компании, банковские счета, сервисы денежных переводов и криптовалютные кошельки было перемещено более 2,32 млн долларов.
В судебных документах, поданных Агентством по возврату активов (ARA), указано, что замороженные средства включают USDT, хранящиеся на счетах Binance, а также наличные средства, распределенные по нескольким банкам. Среди замороженных цифровых активов — 751 853 доллара, связанные с Глори Китуре, и 896 долларов, связанные с Майклом Мачимбо. Следователи также изъяли 135 000 долларов, распределенных по девяти счетам в более чем пяти банках.
Агентство сообщило, что схема опиралась на два параллельных канала, предназначенных для сокрытия происхождения денег и уклонения от обнаружения. По первому каналу средства отправлялись через международные системы денежных переводов в Кению с помощью физических лиц и компаний-посредников, прежде чем поступали на банковские счета ответчиков.
В судебных документах указаны несколько посредников, в том числе Джастис Гатуру и Ричард Мванги, а также две компании, названные источниками средств: DigitalMall Global Ltd. и Bitflux Fintech Ltd. Затем деньги, как утверждается, передавались через двух дополнительных физических лиц, прежде чем поступали на счета, принадлежащие Мачимбо и Китуре.
По данным следователей, в период с октября 2022 года по январь 2024 года Мачимбо получил на свои счета в Equity Bank примерно 620 000 долларов от Майкла и другого посредника, Кевина Кипнгено. Из документов также следует, что в тот же период на счет Мачимбо в Stanbic Bank было переведено около 130 000 долларов от компании Bitflux Fintech Ltd.
Что касается Китуре, то ARA зафиксировало 57 банковских переводов на общую сумму 412 000 долларов в период с июля 2022 года по май 2025 года. Суммы отдельных переводов варьировались от 77 до примерно 4 250 долларов — по мнению следователей, эти суммы намеренно удерживались на уровне ниже пороговых значений, требующих отчетности в рамках мер по борьбе с отмыванием денег. Согласно кенийскому законодательству, о наличных транзакциях на сумму 15 000 долларов США и более, а также о трансграничных переводах на сумму 10 000 долларов США и более необходимо сообщать в Центр финансовой отчетности.
«Неоднократное использование сумм, чуть не достигающих порога отчетности, свидетельствует о структурировании транзакций с целью обхода нормативных требований по отчетности», — указало АРА в судебных документах, отметив, что данная схема отражает этап «слоирования» в процессе отмывания денег.
Агентство также утверждает, что постепенные переводы использовались для интеграции незаконных средств в банковскую систему перед их расходованием. В одном из случаев в ноябре 2023 года Гатуру получил два платежа на общую сумму 7 000 долларов США от американской платежной платформы Chime. Затем Гатуру перечислил 8 400 долларов на счет Мвендвы в Equity Bank тремя частями. Мвендва, в свою очередь, перевел средства Майклу, который распределил их на банковский счет Китуре.
Второй канал включал стабильные монеты Tether, которые направлялись через несколько счетов на бирже Binance с целью сокрытия связи с их источниками.
ARA сообщило, что расследование продолжается, и в мае 2026 года кенийские власти направили правительству США запрос о взаимной правовой помощи с целью получения международных финансовых отчетов.
Судебное разбирательство происходит на фоне ужесточения мер кенийских властей по пресечению незаконных финансовых потоков с использованием криптовалют, в связи с опасениями, что цифровые активы используются для обхода традиционных систем финансового мониторинга.