Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Лантюхов
— Три недели шли проверки и выемки у отдельных операторов. Фигурируют Rapira и Mosca. Изымали наличные и технику. Остальные предпочли выключиться, чтобы не попасть под те же процедуры. Прямая связка очевидна, — заявил также аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
Как отметил третий источник, достоверно известно, что правоохранители заходили в крупные обменники. Но уже к 14:00 ключевые площадки работали штатно, сообщил он.
— Действительно, крупнейшие криптообменники, которые стали фигурантами новостей, приостановили работу. При этом собрать данные о каждом обменнике в центре невозможно, так как их огромное количество. Эти площадки привыкли к визитам силовиков. Они были достаточно рутинными для них, приходили и уходили. Но сейчас понадобилось определенное время, чтобы осознать, что это не что-то рядовое, — отметил исполнительный директор Cifra Markets Алексей Короленко.
Четвертый источник «Известий» указал, что в бизнес-центре также «отлавливали» курьеров, проверяя у них количество карт, и если понимали, что карты дроперские — оформленные на разных людей, то их изымали. Другие источники тоже подтвердили работу правоохранителей по поиску криптообменников и дроперов на территории «Москва-Сити».
Фото: ТАСС/Семен Лиходеев
Корреспондент «Известий», представившись клиентом, обратился в поддержку крупных пунктов в «Москвеа-Сити» — Rapira, Insight и Mosca. В Insight ответили, что их кассы недоступны по техническим причинам. Позднее, к 17:00 там сообщили, что вернулись к работе в штатном режиме.
В поддержке Rapira указали, что офис в башне «Федерация Восток» приостановил деятельность в связи с внеплановыми работами. В Mosca не ответили, хотя еще в 11 утра другому пользователю, который не раз обращался к ним для обмена крипты, сообщали, что работают в штатном режиме.
Как незаконно используют обменники
В правоохранительные органы неоднократно поступала информация о том, что в «Москва-Сити» работают криптовалютные обменники, рассказал «Известиям» еще один источник. По его словам через них происходило обналичивание денежных средств, полученных в том числе от незаконных операций. Например, речь идет об онлайн-казино, оплате разнообразных услуг, в том числе связанных с даркнетом, различной торговле запрещенными веществами.
— Информация состояла в том, что через эти криптообменники происходит отмыв и легализация денежных средств, — сказал он. — Был организован ряд специальных оперативно-технических мероприятий, в результате которых были с поличным задержаны участники этого рынка, включая представителей компаний Rapira и Mosca.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Эдуард Корниенко
Конкретно по ним была информация, что они также участвуют в незаконной деятельности. Однако на момент визита правоохранительных органов кассы этих компаний оказались пусты, добавил источник.
Законодатели борются с киберпреступностью целенаправленно, отметил руководитель юридической коллегии «Белая сова» Денис Хузиахметов. С июля 2025 года в силу вступили поправки в ст. 187 УК РФ, которые кардинально меняют расклады на теневом рынке обналичивания денег. Правоохранители получают долгожданный инструмент, позволяющий дотянуться не только до мошенников, похищающих средства, но и до их многочисленных пособников — так называемых дропов и криптообменников.
— Не удивительно, что все пункты в «Москва-Сити» закрылись после рейдов силовиков с изъятием у них крупных сумм денег, что насторожило этот теневой рынок, — отметил он. — Именно криптообменники становятся «буфером» между жертвой и преступником. Они выводят денежные средства, подчас нажитые преступным путем, обналичивают криптовалюту, снятую с чужих кошельков. До сих пор они оставались в тени, рынок есть, но его как бы нет. Новый закон рушит эту иллюзию.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Коньков
Сейчас криптообменник — «это ларек без вывески: снаружи самый выгодный курс, а внутри бензоколонка для серой экономики», отметил основатель компании CryptobotproLLC Алексей Мокров.
— Серая зона держится на трех столпах, а именно анонимный P2P (переводы от клиента клиенту), кассиры-«курьеры» и Telegram-боты без KYC/AML (знай своего клиента и антиотмывочное законодательство), по сути, нелицензированный банк с кассой в телефоне, — пояснил он. — Есть ряд схем, например, когда жертвы телефонной аферы загоняют деньги в стейблкоины (их курс привязан в стоимости определенного актива, например, доллара), дробят через десятки мулов и к вечеру выносят наличкой из ТЦ.
— Рейды усилились, потому что оборот через $USDT (стейблкоин, привязанный к доллару) стал кислородом для call-центров и «обнала», жалобы граждан взлетели, а банки под риском санкций за слабый AML начали давить экосистему целиком, — резюмировал Алексей Мокров.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Эдуард Корниенко
Происходящее также следует рассматривать в контексте обсуждаемого ужесточения законодательства, допустила советник практики корпоративного права и M&A Ирина Куянцева. Сейчас рассматривается законопроект, который предусматривает введение с 2026 года серьезной ответственности за «неправомерную организацию оборота цифровой валюты» — штрафы до 2 млн рублей с конфискацией оборудования, пояснила она.
Не исключено, что в будущем появятся другие участники, готовые работать в правовом поле, указал экономист, топ-менеджер в области финансовых коммуникаций Андрей Лобода.
Что будет с обменом криптовалюты в России
Сегодня операции с криптовалютами имеют полулегальный характер в стране, отметил независимый эксперт Андрей Бархота. Этот рынок стал, по сути, одним из эффективных каналов вывода денег за границу под прикрытием инвестиций, добавил он. Обменники также зачастую используются с целью вывода наличных для бизнеса и частных лиц, обналичивания $USDT, трансграничных расчетов в условиях санкций, оплаты поставок и услуг за рубежом, личных переводов и поездок, добавил Владимир Чернов.
«Москва-Сити» — это ключевой хаб, через который проходит львиная доля всего серого оборота криптовалюты, подчеркнул Алексей Короленко из Cifra Markets. В этой зоне есть множество альтернатив в виде чатов в Telegram-каналах, агрегаторов, P2P обмена, но вся эта история такая же рискованная, как и обменники, предупредил он.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев
— «Москва-Сити» стал центром не только деловой среды, но и работы нелегального финансового контура. Правоохранители надеются через закрытие обменных пунктов прекратить отток частного и нечестно нажитого капитала за рубеж и выйти на участников отмывания доходов, — указал Андрей Бархота.
Долгосрочные последствия закрытия обменников — трансформация рынка криптовалют в сторону легальных платформ, которые будут регулироваться не только Минцифры, но и Банком России, полагает Андрей Бархота. Кроме того, по словам Владимира Чернова, часть спроса переключится на онлайн-сервисы и региональные точки. Риски для клиентов вырастут, цена ввода – вывода тоже. Однако, судя по ответам криптообменников, многие крупные компании уже начали снова открываться.
Сегодня в «Москва-Сити» действует около 20–30 постоянных кабинетов по обмену криптовалюты и еще несколько сезонных. Точнее сказать трудно из-за закрытого формата и субаренды, указал Владимир Чернов. Временно они могут частично перебраться в другие локации. Форматы уйдут в апартаменты вокруг, в другие бизнес-центры, в P2P и курьерские модели.
iz.ru
