Впрочем, иногда люди пользуются подобными сервисами не для криминальных целей, а просто пытаясь защитить собственную приватность. Хотя крупные централизованные биржи и стремятся соблюдать требования законодательств разных стран, они таким образом получают уйму персональной информации о клиенте, а последние из-за этого рискуют.
Например, даже если сама биржа не будет иметь никакого злого умысла, нельзя исключать вероятность хакерской атаки на площадку и получения доступа к базам данных и персональной информации со стороны мошенников. Многие ранние шифропанки, такие как Эрик Хьюз (Eric Hughes) и прочие идейные вдохновители первой криптовалюты, рассуждая о феноменах приватности и сетевой анонимности выступали против принудительного сбора пользовательских персональных данных.
Учитывая, что до сих пор законодательная база в области криптовалют по всему миру остается не до конца урегулированной и однозначной, деятельность «серых бирж» достаточно сложно вычислить. И это не единственная причина. По сути, процесс проведения транзакций через «серую биржу» может не привлекать внимания со стороны «белой биржи», поскольку первая осуществляет свою деятельность без ведома второй.
Риски взаимодействия с «серыми биржами»
Торгуя на «серой бирже», помимо потери своих накоплений можно попасть и под уголовную ответственность. Во-первых, потому, что клиент сознательно осуществлял операции на платформе, не соблюдающей законодательные нормы. Во-вторых, потому, что пользователя могут обвинить в финансировании противоправной деятельности.
Кроме того, риски несут и централизованные биржи. Ведь если они взаимодействуют с «серыми» платформами, то они тоже косвенно вовлечены в незаконную деятельность. Возможно, в меньшем масштабе, но факта это не отменяет. А раз так, то как минимум репутационный удар централизованные биржи понести могут.
Еще один аспект, который часто отмечается в отношении «серых бирж» — это большая опасность накоплений по сравнению с централизованными биржами. Теоретически это так, но на практике любое взаимодействие с третьими сторонами несет риски. Те же централизованные биржи могут взломать и украсть хранящиеся на них активы. Конечно, CEX, как правило, обязуются восстановить потери клиентам. Но это может занять определенное время, да и неудобства будут причинены немалые.
«Серая биржа» vs DEX
Помимо того, что оба вида бирж предлагают услуги торговли криптовалютой, и там, и там процесс верификации пользователей минимальный или отсутствует. В остальном это абсолютно разные структуры. В основу работы децентрализованных бирж (DEX) положены смарт-контракты, а сами по себе такие площадки не выступают «кастодианами». «Серые» платформы, наоборот, действуют наподобие классических централизованных площадок. Они как раз и играют роль «кастодианов», то есть, берут активы пользователей на хранение.
Характерные черты «серой биржи»
Ни одна платформа не позиционирует себя как «серую». Пользователей должны настораживать некоторые специфические нюансы при работе. К примеру, если не требуется подтверждать личность, это уже повод задуматься. Также разные условия для торговли, что связано с тем, что у «серых бирж» есть счета на различных CEX. А еще эти площадки, как правило, имеют такой интерфейс, который не дает пользователям четкого понимания где будут проходить транзакции. А еще вполне возможно определить столкновение с «серой биржей» через блокчейн. Например, если совершаются транзакции с кошельками, связанными с централизованными биржами. Сделать это можно через сканеры Etherscan, Solscan, Tronscan и другие.
Известные «серые биржи»
Самой известной платформой, которая использовала денежные средства своих клиентов для торговли на централизованных биржах, была чешская Suex, тесно связанная с Россией. В 2021 году платформа столкнулась с санкциями от американского Управления по контролю над иностранными активами (OFAC). Регулятор заблокировал более 30 криптокошельков, связанных с площадкой. На 2025 года Suex не действует.
Из ныне работающих площадок нельзя точно сказать, какие относятся к «серым». Обычно подобное определение биржа получает только после того, как ей будут предъявлены обвинения со стороны властей той или иной юрисдикции.
Вывод
«Серые биржи» — это площадки, которые торгуют на деньги клиентов через счета на других платформах. Их отличительная черта — минимальная верификация пользователей или ее отсутствие. «Серые биржи» несут определенные риски для своих клиентов, в том числе законодательные.
Данный материал и информация в нем не является индивидуальной или иной другой инвестиционной рекомендацией. Мнение редакции может не совпадать с мнениями аналитических порталов и экспертов.
bits.media
