Рискуют ли конкурирующие Криптo биржи нарушить правила США после дорогостоящего урока Binance?

• По данным Sensor Tower, в августе у Криптовалюта бирж Bybit, Bitget и OKX в США было около миллиона «ежемесячных активных пользователей».
• Это T значит, что эти MAU торговали с нарушением правил США; они могли просто заниматься разрешенной деятельностью, например, проверять Курсы криптовалют.
• Однако благодаря VPN американцы могут обходить геоблоки — дорогостоящий урок, который недавно усвоил биржевой гигант Binance.

На многих Криптo по всему миру жители США — как посетители художественного музея. Они могут смотреть, но не должны трогать.

Видимо, многие американцы хотя бы смотрят. Есть ли среди них трогательные?

Bybit, Bitget и OKX, три крупнейших Криптовалюта биржи, запрещают трейдерам из США, где компании не имеют лицензии. Тем не менее, в августе у трех бирж в США было почти миллион активных пользователей в месяц (MAU), согласно исследованию Sensor Tower, полученному CoinDesk.

Для ясности: «активный» не обязательно означает торговлю. Если кто-то в США загружает мобильное приложение от Apple или Google, а затем делает с ним что-либо в течение определенного месяца, он считается MAU. Поглазеть на ценовой график, как $ONE можно сделать на страницах цен CoinDesk ? Такая биржа не будет поощрять нарушение правил. Однако, если американец будет торговать, это может быть так.

Почти ровно год назад Binance, крупнейшая в мире биржа, была вынуждена выписать чек на сумму более 4 миллиардов долларов правительству США, чтобы урегулировать обвинения, которые, отчасти, были связаны с неправомерным разрешением американцам торговать на своей платформе. С тех пор индустрия Криптовалюта была предупреждена: наличие клиентов в Соединенных Штатах может быть дорогостоящей ошибкой.

Polymarket, возможно, тоже скоро узнает об этом, учитывая новость о том, что на прошлой неделе в доме ее генерального директора был проведен обыск — как сообщается, это произошло из-за того, что люди в США, вопреки соглашению с регулирующими органами на 2022 год, могли торговать на популярном рынке прогнозов. (Хотя кто знает, поддержит ли Министерство юстиции нового президента Дональда Трампа какое-либо расследование.)

Хотя Bybit, Bitget и OKX предупреждают посетителей веб-сайтов с IP-адресами США о том, что они не имеют права торговать, пользователи могут скрывать свое местоположение с помощью виртуальных частных сетей или VPN. И хотя все три биржи возводят еще один барьер, чтобы не KEEP американцев, требуя определенного уровня идентификации клиентов, трейдеры, решившие обойти такие препятствия, известны тем, что получают поддельные, украденные или арендованные учетные данные .

VPN и поддельное ID

По словам Даниэля Арроша, партнера французской юридической фирмы d&a partners, специализирующейся на Криптo , в юрисдикциях со строгим регулированием Криптовалюта , например, в США, частные лица часто прибегают к VPN для доступа к офшорным Криптовалюта биржам.

«Хотя эта практика часто нарушает условия обслуживания многих платформ, она подчеркивает сохраняющийся спрос на доступ к мировым Рынки, несмотря на нормативные препятствия», — сказал Аррош.

Представитель Sensor Tower заявил, что его компания не может определить, что делают пользователи приложения Exchange.

«Мы не можем ни подтвердить, ни опровергнуть, используют ли пользователи из США VPN для изменения своего местоположения с целью доступа к торгам», — сообщил представитель по электронной почте. (Исследование, доступ к которому платный, было передано CoinDesk третьей стороной.)

Видео, предоставленное CoinDesk, создатель которого попросил не публиковать его вместе с этой историей, показывает, как американец может легко обойти геозону Bybit.

На видео показано, как пользователь сначала посещает whatismyip.com , чтобы отобразить свой IP-адрес в США при отключенном VPN. Затем он подключается к VPN и меняет свой IP-адрес на страну, разрешенную Правила пользования Bybit. Затем пользователь открывает приложение Bybit, входит в систему и успешно проходит проверку «знай своего клиента», используя неамериканский ID, принадлежащий кому-то другому. После этого он добавляет средства и торгует Криптo на платформе из США без каких-либо проблем.

Американцы могут обойти правила геоблокировки, купив чужую информацию о знай своего клиента (KYC) менее чем за 50 долларов в Криптo. Серия скриншотов, предоставленных CoinDesk, показала, как пользователь из США предоставил свои учетные данные для входа кому-то, с кем он познакомился в X (ранее Twitter). Вскоре после этого пользователь из США был верифицирован и смог свободно торговать на бирже, используя личность кенийца.

Следующим по величине число активных пользователей в месяц в США стал Bitget с 281 600, за ним следует OKX с 144 000, что также было зафиксировано в августе Sensor Tower — поставщиком данных, на которого время от времени ссылаются такие издания, как The Wall Street Journal, New York Times и Bloomberg.

Представитель Bybit сообщил, что биржа приняла различные меры, включая процедуры KYC и запреты на использование IP-адресов, чтобы гарантировать, что ее услуги и продукты не будут доступны лицам из ограниченных юрисдикций.

«Пользователи, которые попытаются загрузить приложение или получить доступ к платформе из ограниченных юрисдикций, не смогут завершить процесс регистрации, если в представленных ими документах KYC не указано иное. Кроме того, Bybit внедрила ограничения по IP, чтобы заблокировать доступ из этих ограниченных юрисдикций», — сказал представитель.

Bybit не ответил на дополнительные вопросы о VPN и арендованных идентификаторах.

Bitget заявила, что «соблюдает мировые стандарты соответствия, применяя региональные ограничения, включая запрет на доступ граждан США и других стран», и что «любой, кто попытается получить доступ к приложению Bitget с любого IP-адреса США, получит уведомления о том, что доступ ограничен».

Что касается данных Sensor Tower, Bitget заявил, что «$ONE из возможных объяснений... является то, что пользователи из других стран используют такие методы, как VPN, чтобы MASK свое местоположение и загрузить приложения для обмена Криптo через магазины приложений. Sensor Tower отслеживает только страну, из которой было загружено приложение, не имея возможности дополнительно определить фактическую национальность пользователей».

OKX не ответила на просьбы прокомментировать ситуацию.