2bitcoins.ru
Министерство юстиции США предварительно начало расследование против крупнейшей криптобиржи Binance. Как сообщают источники, это происходит из-за информации о том, что торговая платформа может помогать в обходе санкций США против РФ. Всё же в начале 2022 года Binance существенно ограничила набор функций и доступный баланс для клиентов из РФ, но теперь отменила запреты. С учётом этого в Минюсте уверены, что биржа помогает российским пользователям неофициально переводить средства через торговую платформу. В то же время представители Binance продолжают отрицать обвинения. Рассказываем о происходящем подробнее.
В апреле 2022 года криптобиржи Binance первой среди крупных торговых платформ ограничила возможности учётных записей пользователей из РФ. Речь шла об аккаунтах, на которых был эквивалент более 10 тысяч евро, причём их владельцы должны были находиться на территории государства. Такие учётные записи перевели в режим вывода, то есть проводить сделки с них было запрещено.
В апреле 2023 года стало известно об отмене ограничений по максимальной сумме баланса для кошельков. Представители платформы отметили, что «указанного лимита на данный момент более нет».
Руководитель криптовалютной биржи Binance Чанпен Чжао
Причины такого решения неизвестны. Особенно нелогичными действия биржи кажутся из-за того, что на протяжении последнего года руководитель торговой платформы Чанпен Чжао неоднократно акцентировал внимание на том, насколько чётко биржа придерживается санкционного режима и законодательства в целом. В качестве примера этого Чжао рассказывал как о внедрении обязательного подтверждения личности в ходе процедуры KYC в 2021 году, так и об ограничениях пользователей из РФ.
Теперь лимиты предварительно сняли, ну а деятельностью биржи заинтересовались представители власти США.
Что происходит с криптобиржей Binance?
Информацией о начале расследования против биржи поделились представители Bloomberg. Соответствующие слухи журналистам озвучили пять должностных лиц, которые захотели остаться анонимными. По их словам, отдел национальной безопасности Минюста США подозревает материнскую компанию Binance Holdings Ltd. в несоблюдении санкций по отношению к клиентам из РФ.
После вторжения РФ в Украину первая столкнулась с беспрецедентным давлениям со стороны США, стран ЕС и остального мира. Оно выражается в рекордном количестве санкций – по этому показателю Россия обошла даже КНДР и Иран.
Топ стран по количеству санкций по состоянию на февраль 2023 года
Параллельно с новым расследованиям по отношению к Binance также действует ещё одно — тоже связанное с потенциальной помощью в обходе санкций — но только для граждан Ирана.
Представители Binance опубликовали анонс, в котором они отрицают любые нарушения предписанных правил от американских регуляторов. Вот цитата из него, которую приводит The Block.
В 2021 году Binance выступила с инициативой полностью пересмотреть свою структуру корпоративного управления, включая привлечение опытных руководителей мирового класса для коренного изменения методов работы Binance в глобальном масштабе.
CEO Binance Чанпен Чжао
В компании также заявили, что процедура проверки личности клиентов (KYC) на Binance соответствует международным стандартам аналогичной процедуры в традиционном финансовом секторе. Вот новая цитата.
Наша политика предусматривает нулевую терпимость к двойным регистрациям, анонимным личностям и неясным источникам денег для аккаунтов биржи.
И это ещё не всё: ранее против Binance был подан судебный иск со стороны Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC). Торговой платформе предъявили долгий список обвинений, который касается рыночных манипуляций, отказа от сотрудничества с регуляторами, а также сокрытия адресов физических офисов.
Особенно важной деталью в этом деле стало прояснение позиции ведомства о отношении его руководства к криптовалютам. В материалах дела было чётко указано, что сотрудники Комиссии по торговле товарными фьючерсами США видят в Биткоине, Эфириуме и прочих популярных монетах именно товар, а не ценные бумаги. Соответственно, позиция CFTC является прямо противоположной представителям Комиссии по ценным бумагам (SEC), которые почему-то считают цифровые активы ценными бумагами и создают из-за этого проблемы их создателям. Подробнее об истории читайте в отдельном материале.
Не все расследования приводят к официальным обвинениям в правонарушениях, однако они могут занять много времени. На данный момент нет никаких признаков того, что Министерство юстиции готовится к заключению соглашения с Binance — например, за счёт отказа от судебного процесса или его отсрочки. Компания может вести переговоры с правительством об условиях соглашения в зависимости от обстоятельств дела.
Негативные новости до сих пор мешают цене Биткоина пробиться выше линии 30 тысяч долларов
Другими словами, бить тревогу пока рано – возможно, руководству Binance удастся прийти к какому-то консенсусу без публичных разбирательств. И это было бы очень хорошо для самой биржи, поскольку любые громкие негативные новости о крупнейшей торговой платформе существенно влияют на динамику рынка, приводя к падению стоимости Биткоина и других цифровых активов. А это уже наносит вред бизнесу в форме снижения популярности крипты, доходов от комиссий и так далее.
Мы считаем, что сложившаяся ситуация является опасной для криптовалютной биржи Binance. Всё же как показали события февраля 2023 года, американские регуляторы могут не только ограничивать действия популярных торговых платформ, но и требовать от них серьёзные штрафы для урегулирования дела. В данном случае можно допустить, что платформе Чанпена Чжао тоже придётся пойти на уступки — и как вариант возобновить ограничения, действовавшие на протяжении последнего года.