Отчет: офшорные криптофирмы используются для отмывания средств и финансирования терроризма

• FATF опубликовала отчет о рисках офшорных поставщиков услуг виртуальных активов.
• Лишь 46% юрисдикций применяют подход к регулированию VASP на основе видов деятельности.
• Регулятор заявил, что пробелы в надзоре используют для мошенничества, отмывания средств и финансирования терроризма.

Пробелы в надзоре за офшорными поставщиками услуг виртуальных активов (oVASP) используются для масштабного мошенничества, отмывания средств и финансирования терроризма. Об этом заявила Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Под oVASP подразумеваются компании, созданные в одной юрисдикции, которые предоставляют криптовалютные услуги клиентам в других странах — независимо от наличия физического присутствия. В отчете отмечено, что такие структуры могут специально выстраивать операционную модель так, чтобы избегать регуляторных требований.

В частности, FATF проанализировала механизмы, с помощью которых преступники маскируют движение незаконных средств. К ним относятся:

• распределение активов жертв между несколькими адресами;
• маршрутизация транзакций через цепочки промежуточных кошельков;
• использование нескольких блокчейнов или кроссчейн-мостов для усложнения отслеживания.

Менее половины юрисдикций регулируютVASP

По данным FATF, лишь 46% юрисдикций внедрили подход к регулированию VASP на основе деятельности. В рамках этой модели требования к лицензированию или регистрации применяются к сервисам в зависимости от того, какие операции они выполняют на территории страны.

Такой механизм позволяет распространять надзор на офшорные криптосервисы, даже если компания формально зарегистрирована в другой юрисдикции, говорится в заявлении.

FATF призвала страны усилить контроль

Президент FATF Элиса де Анда Мадразо заявила, что офшорные криптосервисы создают «слепые зоны» для финансового надзора.

«Этот отчет показывает, как oVASP создают слепые зоны, которые преступники активно используют для мошенничества с уязвимыми людьми или финансирования терроризма в мире. Я призываю все страны и частный сектор действовать в соответствии с передовым опытом, ведь виртуальные активы перемещаются через границы за секунды», — отметила она.

Среди мер по снижению рисков FATF назвала:

• выявление, лицензирование или регистрацию oVASP по подходу, основанному на деятельности;
• применение санкций за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения;
• создание межведомственных рабочих групп и публично-частных партнерств;
• усиление международного сотрудничества.

Напомним, ранее FATF призвала государства усилить надзор за эмитентами стейблкоинов.