Площадка Nexo выплатит $500 тыс. в качестве штрафа

Криптовалютная платформа Nexo согласилась выплатить $500 тыс. в качестве штрафа финансовому регулятору Калифорнии. Тем самым будет завершено разбирательство, связанное с выдачей рискованных займов жителям штата. Ведомство финансовой защиты и развития инноваций Калифорнии DFPI сообщил, что организация предоставляла кредитные услуги без наличия лицензии. Также представители биржи не проводили комплексную оценку платежеспособности заемщиков.

По данным регулятора, Nexo выдала калифорнийцам не менее 5456 потребительских и коммерческих кредитов. Дальнейший аудит выявил, что при оформлении договоров платформа даже не изучала кредитную историю пользователей и не собирала документацию, которая подтверждала бы способность клиента обслуживать долг.

В DFPI подчеркнули, что подобная практика кратно увеличивает риски невозвратов, что выльется в финансовые потери жителей штата. Комиссар ведомства К.С.Мохсени сообщил, что кредиторы должны в полной мере соблюдать требования законодательства и избегать сомнительных моделей кредитования. По его мнению, ссуды под залог цифровых монет нельзя считать исключением. Они должны подпадать под общий нормативный контроль.

В DFPI отметили, что у Nexo не было полноценной стратегии андеррайтинга, что в итоге негативно повлияло на качество кредитного портфеля. Стоит отметить, что представители регулятора оценили профильные сделки, которые были проведены в период с 2018 по 2022 год.

В итоге было установлено, что деятельность платформы попросту незаконна. При этом не соблюдались требования в сфере защиты прав потребителей. Согласно мировому соглашению, криптобиржа должна будет погасить штраф в течение 150 дней.