Турция вводит более жесткие правила в отношении криптовалют для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма

• Турция вводит новые правила ПОД/ФТ, требующие идентификации пользователя при криптовалютных транзакциях на сумму свыше 15 000 лир (425 долларов США).
• Поставщики криптоуслуг должны собирать информацию о транзакциях с незарегистрированными адресами кошельков с февраля 2025 года.
• Криптовалютный рынок Турции занимает четвертое место в мире с объемом торгов в 170 миллиардов долларов по состоянию на сентябрь 2023 года.

Турция представила новые правила криптовалюты для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Новые меры были подробно описаны в публикации от 25 декабря в Официальном вестнике Турецкой Республики. Они вводят более строгий надзор за криптовалютными транзакциями, превышающими 15 000 турецких лир (примерно 425 долларов США).

Основные положения и сроки реализации

В частности, новые правила AML должны вступить в силу 25 февраля 2025 года. Согласно этим правилам, поставщики криптоуслуг должны собирать идентификационную информацию от пользователей, совершающих транзакции, превышающие порог в 425 долларов. Кроме того, переводы, исходящие с незарегистрированных адресов кошельков, теперь будут требовать проверки.

Если поставщик не может получить требуемые данные от отправителя, транзакция может быть отнесена к категории «рискованных». В таких случаях поставщик услуг будет иметь возможность остановить или ограничить транзакцию. Согласно новому законопроекту, недостаточная информация может привести к прекращению деловых отношений с отправителем.

Растущий рынок криптовалют в Турции

По данным Chainalysis, по состоянию на сентябрь 2023 года Турция занимала четвертое место в мире по величине рынка криптовалют с объемом торговли, оцениваемым в 170 миллиардов долларов, что превышает показатели таких стран, как Россия и Канада.

В 2024 году турецкие криптофирмы стали более активными: к августу Совет по рынкам капитала Турции (CMB) получил 47 заявок на получение лицензии от криптокомпаний. Этот всплеск заявок последовал за принятием в июле «Закона о внесении изменений в Закон о рынках капитала», который предоставил более структурированную основу для поставщиков услуг криптоактивов, работающих в стране.

Региональный и глобальный контекст

Действия Турции происходят на фоне усиления внимания к регулированию криптовалют в мире. Рамочная программа европейских рынков криптоактивов (MiCA) вступает в силу 30 декабря 2024 года. Это первый в мире всеобъемлющий законопроект о регулировании криптовалют.

Новые правила Турции, похоже, вдохновлены этими международными событиями. Турция продолжает расти как важный игрок в криптоэкономике.