Турция вводит более строгие правила AML для криптовалют

Турция ввела новые правила криптовалют в последнюю неделю 2024 года, вдохновленные позитивными изменениями в регулировании в основных юрисдикциях мира, включая Европу.

Согласно новому режиму, пользователи, осуществляющие транзакции на сумму более 15 000 турецких лир (425 долларов США), будут обязаны предоставлять свои идентификационные данные поставщикам криптовалютных услуг страны, согласно документу, выпущенному 25 декабря Официальным вестником Турецкой Республики.

Новый регламент по борьбе с отмыванием денег (AML) направлен на предотвращение отмывания незаконных средств и финансирования терроризма посредством криптовалютных транзакций.

Новые правила AML для криптовалют. Источник: Официальный вестник Турецкой Республики.

Поставщики криптовалютных услуг не обязаны собирать информацию о переводах цифровых активов ниже порогового значения в 425 долларов США.

Новый регулирующий законопроект Турции появился в период повышенного интереса к регулированию криптовалют, за неделю до внедрения первой в мире всеобъемлющей крипторегулирующей структуры, законопроекта о рынках криптовалютных активов Европы (MiCA), который должен вступить в силу 30 декабря.

Остановят ли турецкие поставщики криптоуслуг «рискованные» криптотранзакции?

Новые нормативные акты Турции должны вступить в силу 25 февраля 2025 года.

После внедрения поставщики криптоуслуг также должны будут собирать идентификационную информацию от клиентов, использующих адреса кошельков, которые ранее не были зарегистрированы у них.

Если поставщик не может собрать необходимую информацию от отправителя, криптоперевод может быть классифицирован как «рискованный», что позволит поставщику услуг рассмотреть возможность его остановки, согласно новому законопроекту, в котором говорится:

«В случае, если не удается получить достаточную информацию, будут рассмотрены вопросы невыполнения перевода или ограничения транзакций, совершенных с соответствующим финансовым учреждением, или прекращения деловых отношений».

По данным Chainalysis, по состоянию на сентябрь 2023 года Турция была четвертым по величине крипторынком в мире с предполагаемым объемом торговли в 170 миллиардов долларов, что превышает такие крупные рынки, как Россия и Канада.

Регулирование криптовалют в Турции: что вам нужно знать

Прошлый 2024 год принес возобновление активности среди турецких криптофирм, поскольку Совет по рынкам капитала Турции (CMB) получил от криптокомпаний 47 заявок на получение лицензий в соответствии с новым регулированием, что привело к августу.

Волна заявок последовала за реализацией «Закона о поправках к Закону о рынках капитала», который вступил в силу 2 июля. Этот закон был направлен на обеспечение нормативной базы для поставщиков услуг криптоактивов.

Законы о торговле криптовалютой в Турции позволяют физическим лицам покупать, хранить и торговать криптовалютой, но использование ее для платежей запрещено с 2021 года.

Хотя Турция не облагает налогом прибыль от криптовалют, она рассматривает возможность введения небольшого налога на транзакции в размере 0,03%, чтобы помочь укрепить национальный бюджет.