Прокуратура США пришла с проверками в Block Джека Дорси

Два бывших сотрудника Block опубликовали документы, в которых говорится о многочисленных нарушениях процедур соответствия Square и Cash App. Обе платежные системы принадлежат проекту Джека Дорси. Об этом пишет NBC News.

Что происходит

Предполагается, что подразделения Square и Cash App на протяжении многих лет обрабатывали транзакции для пользователей из подсанкционных стран. В их число вошли Куба, Иран, Россия и Венесуэла.

Более того, платежные сервисы обвиняют в проведении криптовалютных операций для террористических групп.

По словам одного из источников издания, в основном сомнительные транзакции включали операции по кредитным картам, фиатным валютам и биткоину (BTC). Ни об одной из них представители Block не сообщали правительству, хотя того требуют правила.

Стартап уже предупреждали о многочисленных нарушениях. Однако исправлять в Block ничего не стали.

«С самого начала в отделе комплаенса все было далеко не совершенно. Им руководят люди, которые в принципе не должны отвечать за программу соответствия нормативным требованиям», — подчеркнул один из бывших сотрудников.

Экс-юрист Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Эдвард Сидл отметил, что о нарушениях в комплаенсе было известно руководству и совету директоров Block.

В комментарии изданию представители Block подчеркнули, что регулярно проводят проверку соответствия клиентов и адаптируют ее под актуальную «среду регулирования санкций».

«Мы были и остаемся приверженцами дальнейшего развития этой практики, а также продолжаем инвестировать значительные средства в нашу программу соответствия нормативным требованиям», — добавили они.

Платежная система Cash App появилась в 2013 году. Она позволяет пользователям мгновенно отправлять и получать фиат, а также покупать акции и биткоин. По некоторым данным, сервис насчитывает порядка 56 млн активных транзакционных счетов.

В конце января этого года Block провел масштабные увольнения. Всего за один день стартап сократил более тысячи сотрудников.