rbc.ru
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
За прошедшую неделю биткоин подорожал на 18%. По состоянию на 15:10 мск главная криптовалюта торгуется на уровне $40,1 тыс., а капитализация крипторынка составляет $1,7 трлн, по данным CoinGecko. В начале июня стало известно, что крупные держатели биткоина продолжили накапливать цифровые монеты и за десять дней добавили на свои адреса около 50 тыс. биткоинов. Эксперты «РБК-Крипто» объяснили, как криптоинвестору, в распоряжении которого 1 млн руб., распределить активы в своем портфеле.
Когда покупать
Текущие уровни криптовалютных котировок вполне подходят для открытия новых долгосрочных позиций, что сейчас и происходит на крипторынке, утверждает ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. Он прогнозирует, что биткоин в перспективе вернется к отметкам $50-52 тыс., а капитализация рынка цифровых активов увеличится на 30%.
«Стоит воспользоваться текущим ростом, чтобы сформировать среднесрочные портфели из альткоинов и BTC», — добавил аналитик.
Открывать длинные позиции нужно только в случае, если биткоин пробьет уровень в $41-42 тыс. или опустится к отметке $32 тыс., рекомендует сооснователь криптобиржи EXMO Иван Петуховский. По его мнению, о восстановлении фазы роста говорить рано, пока цена биткоина не выйдет из бокового диапазона.
Агрессивный портфель
При высокой толерантности к риску и расчету на хорошую доходность Виктор Першиков рекомендует использовать агрессивную стратегию инвестирования. По его словам, стратегия предполагает выделение около 50% (500 тыс. рублей) портфеля на три основные монеты: биткоин, Ethereum и Binance Coin в равных долях.
Оставшиеся 50% (500 тыс. рублей) аналитик советует инвестировать в токены второго эшелона. Сейчас интересными выглядят токены DeFi-проектов, такие как UNI, CAKE, BAT, а также проекты сети Polkadot, где стоит обратить внимание непосредственно на DOT, а также на ONT, REEF и CELR, отметил ведущий аналитик 8848 Invest.
«На горизонте пары лет данный портфель способен обеспечить доходность порядка 60-80% годовых», — добавил Виктор Першиков.
Умеренный портфель
Для рынка цифровых активов настал переломный момент, когда увеличение его популярности и растущая капитализация вызывают опасения центральных банков, считает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его словам, без криптовалют развитие будущей финансовой системы невозможно, но спрогнозировать, каким будет рынок через полгода-год пока нельзя.
При формировании инвестиционного портфеля аналитик посоветовал ориентироваться на доли крипторынка. Например, в биткоин стоит вложить порядка 40% (400 тыс. рублей) инвестиций (что соответствует его доле на рынке), затем — Ethereum (около 15-20% — 150-200 тыс. рублей) и несколько токенов (из них сейчас активнее всего растет Polkadot, который прибавил больше 15%), пояснил Артем Деев.
Консервативный портфель
Все токены, входящие в инвестиционный портфель, должны обладать настолько низкой корреляцией, насколько это возможно на крипторынке, отметил Иван Петуховский. По его мнению, в консервативном портфеле доля биткоина должна составлять не менее 50% (500 тыс. рублей).
Еще 20-30% (200-300 тыс. рублей) инвестиций необходимо направить на монеты из топ-10 по капитализации, а также приобрести нативные токены криптовалютных бирж, которыми пользуется инвестор, пояснил эксперт. Оставшиеся средства (200-300 тыс. рублей) он посоветовал отвести на наиболее рисковые активы.
Защита от рисков
Для снижения рисков при формировании инвестиционного портфеля Артем Деев рекомендует не вкладывать все средства только в криптовалюты. Он утверждает, что в портфеле должны быть более стабильные инструменты: акции, облигации и фиатные валюты.
«Общая доля инвестиций в криптоактивы не должна составлять более 30% от всего портфеля — такой подход даст определенную защиту на случай масштабной коррекции на цифровом рынке», — пояснил аналитик.
Виктор Першиков также советует обеспечить защиту от рисков, однако, по его мнению, для этого лучше всего подойдут инструменты хеджирования, например, опционы. Наличие put-опционов на биткоин будет позитивно влиять на итоговую доходность портфеля, говорит ведущий аналитик 8848 Invest.