cryptocurrency.tech
Министерство финансов США подготовило отчет за три года, посвящённый в том числе роли криптовалют в отмывании денег, финансировании терроризма и незаконных финансовых операциях. В документе говорится, что незаконное использование криптовалют угрожает национальной безопасности США.
Авторы отчета отмечают, что набор инструментов для отмывания денег с использованием криптовалют развивается. Набольший вклад в это развитие вносит DeFi и «технологии повышения анонимности».
В отчете утверждается, что во время пандемии криптовалюты играли значительную роль в фишинговых атаках и в мошенничестве с программами-вымогателями. Злоумышленники обещали высокие доходы на волатильном рынке криптовалют, убеждая жертвы раскрыть личную информацию или установить вредоносное ПО на свои устройства. Затем преступники вымогали или похищали деньги пользователей.
Аналитики Минфин считают, что использование криптовалют как метода отмывания денег, полученных незаконным путем, растет. Вместе с тем Минфин США признает, что фиатная валюта по-прежнему используется в незаконных операциях намного чаще криптоактивов.
Авторы отчета считают, что криптовалюты как способствуют, так и препятствуют финансовым преступлениям. С одной стороны одноранговые транзакции и личные кошельки помогают владельцам криптовалют избежать финансового контроля, который традиционно нацелен на централизованных посредников. С другой стороны большинство блокчейнов, включая Биткоин, используют прозрачные публичные реестры, которые упрощают отслеживание преступников.