cointelegraph-ru.com
Команда Aave Labs запустила продукт под названием Stable Vaults. Согласно анонсу, новый инструмент позволит финтех-компаниям, кастодиальным кошелькам, биржам и платежным приложениям интегрировать фиксированную доходность в стейблкоинах в свои интерфейсы.
Механизмы генерации доходности
Система Stable Vaults направляет депозиты пользователей в различные децентрализованные стратегии, включая кредитные рынки Aave V3 и Aave V4, накопительный модуль Savings GHO, а также кастомные токенизированные хранилища стандарта ERC-4626.
Затем инфраструктура трансформирует плавающую рыночную доходность этих протоколов в «прогнозируемый и стабильный процент» для конечного потребителя.
«По мере того как финтех-компании и другие приложения интегрируют стейблкоины в свои продукты, они все чаще хотят предлагать возможность заработка вместе с ними. Stable Vaults делают это возможным, освобождая бизнес от необходимости создавать или эксплуатировать сложную DeFi-инфраструктуру», — говорится в руководстве проекта.
По теме: объем депозитов на Aave в сети Monad за два дня превысил $100 млн
Скрытые издержки
Для извлечения максимальной прибыли программный комплекс будет проводить постоянное перераспределение свободных резервов между различными блокчейнами, что, согласно анонсу, позволит компаниям использовать преимущества ликвидности разных сетей без погружения пользователей в сложности межсетевых переводов.
Клиенты в данном случае освобождаются от комиссий или сборов за перемещение средств через мосты.
«Операционные расходы на управление ликвидностью, свопы и бриджинг закладываются в общую экономику хранилища, а не взимаются в виде отдельных транзакционных сборов», — подчеркнули разработчики.
В Aave добавили, что пользователи, которые вручную переводят свои заявки на вывод, будут «сами нести ответственность за применимые комиссии мостов, связанные с этим переводом».
Все финансовые потоки будут проходить только через одобренные в рамках ончейн-управления мосты и стратегии. Дополнительную безопасность капитала обеспечат временные шлюзы блокировки.
По теме: «весь» DeFi небезопасен — основатель OpenZeppelin
Персонализация пулов
Система позволяет выбирать доступные для депозита типы стабильных монет, ограничивать круг участников через белые списки настраивать персональные процентные ставки для премиальных клиентов или промо-акций.
Инвесторы также смогут вносить один вид стейблкоина, а забирать другой 1:1.
Процесс вывода средств начнется в два этапа на уровне блокчейна: сначала позиция клиента конвертируется в подтвержденную заявку на востребование, которая потом обменивается на базовые активы. Алгоритм нужен для ребалансировки ликвидности между поддерживаемыми блокчейн-сетями.
Один из шагов реструктуризации
Запуск продукта происходит на фоне трансформации структуры управления бренда. Коммерческая компания Aave Labs, создавшая базовый кредитный протокол, расширяет линейку институциональных сервисов после жесткого внутреннего конфликта.
Кризис привел к выходу ключевых команд разработчиков, включая Aave Chan Initiative, BGD Labs и Chaos Labs, из состава участников экосистемы.
В разгар споров генеральный директор Aave Labs Стани Кулешов предложил передать под контроль ДАО интеллектуальную собственность и продукты фирмы в рамках стратегии Aave Will Win.
Также весной экосистема понесла урон в результате хакерской атаки на проект KelpDAO. Тогда злоумышленники использовали инфраструктуру кредитования Aave для оперативной конвертации похищенных капиталов в ETH.
На момент публикации Aave вернула рынки WETH к стандартному режиму работы.
По теме: хакеры атаковали DeFi-разработчиков через вредоносные npm-пакеты — SlowMist