Bloomberg: JPMorgan Chase токенизирует углеродные кредиты

• Финансовое учреждение JPMorgan Chase сообщило о проекте по токенизации углеродных кредитов.
• Партнерами стали S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry и International Carbon Registry.
• Таким образом, она нацелена создать глобальную систему углеродных токенов и возглавить этот сегмент.

Банк JPMorgan Chase & Co. объявил о запуске пилотного проекта по токенизации углеродных кредитов, в партнерстве с тремя ключевыми игроками в сфере углеродных рынков: S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry и International Carbon Registry. Инициативу реализует блокчейн-подразделение банка — Kinexys. Об этом сообщили в Bloomberg.

Целью проекта является проверка возможности применения блокчейн-технологии для отслеживания собственности на углеродные кредиты — от момента выпуска до их списания. Этот подход может помочь устранить главные недостатки углеродных рынков: неэффективность, недостаток стандартизации и прозрачности, а также фрагментацию рынка.

«Волонтерский рынок углеродных кредитов созрел для инноваций. Токенизация может способствовать созданию глобально совместимой системы, которая повышает доверие к инфраструктуре и обеспечивает большую ликвидность на рынке», — отметил руководитель направления по природным ресурсам в JPMorgan Payments Аластер Нортвей.

Один углеродный кредит равен одной тонне CO₂, которую изъяли из атмосферы или не выбросили благодаря проектам, например лесовосстановлению или возобновляемой энергетике. Токенизация переводит этот актив в цифровую форму — блокчейн-токен, который можно отследить, передать или обменять.

По мнению JPMorgan, единый токенизированный углеродный экосектор, в котором кредиты «свободно перемещаются между продавцами и покупателями», может стать решением хронических проблем рынка.

Согласно заявлению, углеродные рынки имеют потенциал стать основным каналом финансирования климатических инициатив в развивающихся странах. Однако сектор сталкивается с вызовами, в частности обвинениями в greenwashing [форме маркетинга с фокусом на экологичности товара] и случаями, когда проекты не достигали заявленных сокращений выбросов.

JPMorgan, который уже инвестировал в углеродные проекты и покупал кредиты на изъятие углерода, стремится стать «углеродным банком №1».

В новом отчете компания отметила, что углеродные кредиты — это класс активов, который готов к зрелости, но предупредила:

«Если инфраструктура не будет укреплена, а инновации не продолжатся, это может привести к дальнейшей потере доверия и спроса».

В то же время JPMorgan раскритиковал предыдущие попытки других игроков токенизировать углеродные активы из-за рисков двойного учета или торговли уже списанными кредитами, что подорвало доверие к рынку.

Напомним, что JPMorgan подал заявку в Ведомство по патентам и товарным знакам США (USPTO) на регистрацию нового продукта, который оказался «депозитным токеном» JPMD.