news.bitcoin.com
Die Bank von Russland und Rosfinmonitoring enthüllten die Existenz eines Pilotprojekts für ein ‘Kenne deinen Krypto-Kunden’-System, das darauf abzielt, die Fiat-Operationen von Kryptobenutzern mit ihren Blockchain-Aktionen zu verknüpfen. Der Pilot, der seit 2023 läuft, umfasst fünf Banken in Russland und soll bis April andauern, kann aber verlängert werden.
Bank von Russland und Rosfinmonitoring enthüllen Pilotprojekt für Krypto-Überwachungssystem
Russland versucht seit 2023, Kryptowährungstransaktionen und deren Ursprünge zu verfolgen. Die Bank von Russland und der Bundesdienst für Finanzmonitoring der Russischen Föderation (Rosfinmonitoring) enthüllten die Existenz eines Systems, das es privaten Banken ermöglicht, die Verbindung zwischen auf Fiat basierenden Transaktionen und Kryptowährungsoperationen zu verfolgen.
Die Ankündigung erfolgte auf dem Forum “Aktuelle Fragen des AML/CFT”, das von Rosfinmonitoring organisiert wurde, wo auch enthüllt wurde, dass der Pilot im Jahr 2023 begann und fünf große Kreditinstitute mit Rosfinmonitoring zusammenarbeiteten.
Ilya Bushmelev, Direktor des Portfoliomanagements bei Innotech, einem Partner von Rosfinmonitoring, erklärte die Schwierigkeiten, mit denen Regierungsbehörden konfrontiert sind, wenn sie die Fiat- und Krypto-Welten verknüpfen. “Kreditinstitute haben derzeit jede Möglichkeit, mit Fiat zu arbeiten, aber Kryptowährungstransaktionen werden derzeit noch separat betrachtet”, betonte er.
Dieser Pilot könnte Banken helfen, Prozeduren für “Kenne deinen Krypto-Kunden” und “Kenne deine Krypto-Transaktion” einzurichten, erklärte Bushmelev und merkte an, dass das System für Compliance- und Regulierungszwecke nützlich sein könnte.
Die Tinkoff Bank, eine der Banken, die an dem Pilotprojekt des Systems teilnehmen, berichtete darüber, wie das Tool ihnen ermöglicht, die Rolle einiger Kunden in einem illegalen Drogenhandelsring zu klassifizieren. Galina Kuznetsova, Compliance-Direktorin der Tinkoff Bank, erklärte, dass je nach Anzahl und Zeitpunkt der Transaktionen diese als Käufer von Betäubungsmitteln, Pfandleiher, Händler oder Tauscher identifiziert werden können.
Sie fügte hinzu, dass das Tool viele Vorteile bietet und erklärte, dass es Finanzinstitutionen ermöglicht, “nicht mit Kanonen auf Spatzen zu schießen” und keinen “Krieg für Banken allein” zu führen. Die Bank von Russland schätzt, dass Russen 2023 Kryptowährungen im Wert von 51 Milliarden Dollar gehandelt haben.
Der Pilot sollte diesen Mai enden, könnte aber je nach den erzielten Ergebnissen auf unbestimmte Zeit verlängert werden.