Compliance-Experten im traditionellen Finanzwesen stützen sich auf Trends bei risikofreien Zinssätzen, um irrationale Geldströme auf den Kapitalmärkten zu erkennen, die auf Geldwäscheversuche hinweisen können. Geldwäscher streben nicht wie normale Anleger aktiv nach finanziellen Gewinnen, da ihr Hauptziel darin besteht, die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern.
Da der Einsatzertrag von Ethereum als “risikofreier Zinssatz” für das Krypto-Ökosystem fungiert, hat das Shanghai-Upgrade möglicherweise den Stand der Krypto-Forensik verbessert. Im traditionellen Finanzwesen konzentriert sich die forensische Analyse auf die Erkennung verdächtiger Aktivitäten, während bei der Krypto-Forensik der Schwerpunkt auf der Identifizierung von an kriminellem Verhalten beteiligten Einheiten durch die Analyse von Krypto-Wallet-Netzwerken liegt.
Geldwäsche erfolgt typischerweise in drei Phasen: Platzierung, Schichtung und Integration. Bei Krypto-Assets ist die Erkennung der Platzierung illegaler Gelder relativ einfach, da viele Geldwäschefälle auf krypto-native Straftaten wie Ransomware-Angriffe, DeFi-Bridge-Hacks, Smart-Contract-Exploits und Phishing-Angriffe zurückzuführen sind. Die mit solchen Straftaten verbundenen Adressen sind häufig bekannt, sodass Ermittler die Vermögensströme überwachen können.
Im Gegensatz dazu mangelt es traditionellen forensischen Experten an Einblick in die Straftat selbst, wenn Erträge aus Straftaten in das Ökosystem einer Bank gelangen. Dies macht die Erkennung deutlich schwieriger. Daher konzentrieren sich die meisten Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) im traditionellen Finanzwesen auf die Identifizierung von Layering-Techniken.
Die Einsatzprämien von Ethereum bieten die Möglichkeit, ungewöhnliche Aktivitäten durch die Untersuchung der Vermögensbewegungen zu erkennen. Da es bei der Geldwäsche eher darum geht, die Spur des Geldes zu verschleiern, als Gewinn zu erwirtschaften, können Ermittler finanzielles Verhalten erkennen, das den Trends des Referenzzinssatzes zuwiderläuft. Beispielsweise können anhaltend risikoreiche Aktivitäten mit Renditen unterhalb des risikofreien Zinssatzes Verdacht erregen und Untersuchungen auslösen.
Dieser Ansatz kann angewendet werden, um Aktivitäten wie den Wash-Trading von NFTs zu erkennen, bei denen mehrere Teilnehmer zusammenarbeiten, um Preise zu manipulieren oder kriminelle Vermögenswerte zu bündeln. In ähnlicher Weise könnten unregelmäßige Vermögensbewegungen in DeFi-Protokollen auf die Aufteilung der Einnahmen aus Terrorismus hindeuten. Durch die Identifizierung solcher Anomalien können Ermittler Hinweise sammeln, ohne vorher über die konkrete kriminelle Aktivität Bescheid zu wissen.
Der Aufstieg dezentraler Börsen und die Möglichkeit, mithilfe der Blockchain-Technologie große Vermögensbeträge zwischen verschiedenen Gerichtsbarkeiten zu bewegen, machen DeFi-Ökosysteme zu attraktiven Zielen für Finanzkriminalität. Kriminelle könnten, angetrieben durch verstärkte Compliance-Kontrollen, die von zentralisierten Kryptodienstanbietern eingeführt werden, nach neuen Kanälen für die Geldwäsche suchen. Daher wird die Erkennung von Schichttypologien für Compliance-Bemühungen von entscheidender Bedeutung, insbesondere mit fortschreitender Blockchain-Interoperabilität.
Das Erkennen verdächtiger Aktivitäten im Kryptobereich ist aufgrund der extremen Preisvolatilität eine Herausforderung. Statische Risikoschwellen sind wirkungslos und lassen Geldwäsche unentdeckt. Die Festlegung von Referenzzinssätzen innerhalb von Ethereum würde eine Grundlage für rationale Geldströme bieten, bei der Identifizierung von Ausreißern helfen und möglicherweise die Erkennung illegaler Aktivitäten verbessern.
coinkurier.de
